商业银行经营管理第四章_现金资产业务教材教学课件.ppt

2010-2011学年第二学期 课程名称：商业银行经营管理 　 授课对象：2009金融学、统计学专业 2010-2011第二学期 第四章 商业银行现金资产业务 第一节 现金资产的构成和作用 第二节 资金头寸的计算予预测 第三节 现金资产的管理 学习目标与要求：理解商业银行现金资产的构成和作用、资金头寸及构成；掌握资金预测的方法和现金资产的管理方法。 2010-2011第二学期 第一节 现金资产的构成 一、现金资产的概念 二、现金资产的构成 三、现金资产的作用 2010-2011第二学期 二、现金资产的构成 库存现金 在中央银行的存款 法定存款准备金 超额准备金 存放同业存款 在途资金 2010-2011第二学期 三、现金资产的作用 满足法定存款准备金的要求 保持清偿力的需要 保持流动性的需要 2010-2011第二学期 第二节 资金头寸的计算与预测 一、资金头寸及其构成 二、资金头寸的预测 2010-2011第二学期 一、资金头寸及其构成 商业银行的资金头寸是指商业银行可以直接、自主运用的资金，包括时期头寸和时点头寸两种。 基础头寸=库存现金+超额存款准备金 可用头寸=基础头寸+存放同业存款 2010-2011第二学期 第三节 现金资产管理 一、现金资产的管理原则 二、库存现金的日常管理 三、存款准备金的管理 四、同业存款的管理 * * * *