中小金融机构案件风险防控实务高管测试题(三).doc

中小金融机构案件风险防控实务 高管测试题（三） 一、填空题（） 金库钥匙必须（）、（ ），不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。票据贴现业务分为贴现、（）、（）。贷款业务领域的主要案件风险有（）、冒名贷款、（）、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营。挂失业务包括（）、密码挂失、（）。（）是产生银行案件的主要根源，（）是操作风险的重要表现形式。。员工管理中的四项制度包括干部交流、（）、强制休假、（）。同一台自助设备的密码、钥匙应（ ），钥匙和密码必须，并做好交接登记。重要空白凭证必须按（? ? ）使用，非系统自动销号的，应及时（ ），在销号单上注明销号日期，号码必须有衔接，不准跳号使用。 二、单项选择题（）不得受理贷款情形不包括（）A、提供虚假或者不全的贷款资料B、贷款用途不合法 C、领导介绍（授意）的贷款 D、具有不良信用记录信贷调查人员应当对贷前调查的（）负责A、完整性 B、合法性 C、真实性 D、合理性 贷审会要坚持（）原则严格贷款审批。A、程序简化 B、秉公无私 C、集体审批 D、责任落实 以下对办理抵押登记说法正确的是（）A、贷款机构派员与抵押人共同前往办理 B、交与合法的中介结构办理 C、办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息 D、由借款人全程办理抵押登记银行承兑汇票是由 ） 签发A、承兑申请人B、出票人开户银行C、承兑申请人委托银行D、承兑人不属于银行承兑汇票业务应遵循的管理原则是 A、审贷分离B分级管理C保证D、集中签发E、责权分明F、稳健经营股金业务不包括 A、入（扩）股B、股金冻结C、转让D、退股个人客户证件信息真伪识别通过（）进行A、上门实地调查 B、查询公民身份证系统 C、到相关行政机关核实 D、信贷人员的沟通了解保证金必须及时、足额存入保证金专户，实行（）管理A、专人B、动态C、封闭D、有效被列入存款证明书有效期内的存款应进行（）A、冻结B、扣划C、登记D、支用三、多项选择题（，每题3分多选、错选不得分） （） A、? B、 C、? D、? 2.银行的三大主要风险是指（） A、声誉风险?? B、信用风险C、市场风险? D?（） A、B、? C、D、处理要公平? 4.下列关于银行业描述正确的是（） A、? B、?、管控风险、承担风险损失 C、 D、 5.办理社内往来业务，下列岗位应严格分开，相互制约，不得混岗操作（） A、记帐? B、复核 C、对帐? D、授权 四、判断题（√，错误的打×） （） （ ）（ ）（）五、简答题（分）简述银行内部控制的目标银行内部控制的五大要素包括简述目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题 1 单位： 姓名： 职务： 考号： ………………………………………………………………………………………