高端客户银行服务-运作与经验分享.pdf

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高端客户银行服务-运作与经验分享

高端客户银行服务-运作与经验分享 Della Zhuang Aug. 2009 私人银行在国际 私人银行在中国 私人银行定义 • 私人银行是银行等金融机构众多业务中最高端的理 财服务,是为那些财富金字塔顶端的富豪们专门服 务的,通常只有国际级银行集团或金融集团才能提供该 服务。 • LynBicker于1996年把私人银行定义为:“私人银行是为 拥有高额净财富的个人,提供财富管理、维护 的服务,并提供投资服务与商品,以满足个人的需 求。” 个人银行分类 大众银行 富裕银行 私人银行 私人财富管理 家庭办公室 Mass Banking Affluent Private Private Wealth Family office Banking Banking Management services 10万美元以下 10万-100万美元 100万美元以上 2千5百万美元以 1.5亿美元以上 上 提供低端个人理 面向中端客户, 由专职财富顾问 为高净值客户提 顶级财富管理团 财业务,如证 提供相对比较综 为富有阶层提供 供的高度定制服 队,提供全面的 券、外汇、保险 合的个人理财产 个性化投资及宽 务和复杂投资管 家族资产综合管 等普通理财产品 品和服务 泛的资产管理服 理,及包括置业 理专署服务 务 规划和产业继承 等金融规划服务 私人银行与贵宾理财 贵宾理财 私人银行 • 服务对象 10万美金 100万美金 • 服务理念 丰富理财产品 为客户量身订做 • 服务内容 传统领域 专业领域 • 服务风险 较高风险 低风险 • 服务场所 银行网点 登门拜访或高档写字楼 • 服务收益 较高收益 更高收益 与个人银行贵宾理财相比,私人银行强调资产管理 能力更强,业务范围更广,金融产品的复杂程度更高并 按照客户的需求量身订做。 全球顶尖私人银行 250 250 AUM USD 100Bln 200 200 e e u u l l 150 HSBC a 150 HSBC a

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