精品-个人理财规划案例4.pdfVIP

一．基本情况： 王明， 29 岁，已婚尚无子女，爱人，年龄： 28 岁，二人生活在 深圳，目前二人事业都处在上升阶段， 。 工资收入：丈夫月工资 8000 元，年终奖 20000 元；妻子月工资 4500 元，每年发 14 个月工资，月其他收入 500 元。 个人保险： 二人均是五险一金，无商业保险。 二．理财目标： 生子：准备 2014 年生子，所需费用 2 万元 购房：五年内购房所需首付款 50 万元 三．理财分析 资产负债表 资产 负债 现金及活期存款 5000 信用卡贷款余额 货币市场基金 15000 汽车贷款余额 银行理财