农村信用社内控和案防制度执行年活动心得体会　.docxVIP

农村信用社内控和案防制度执行年活动心得体会XX年x-xx月，为了切实解决我县农村信用社各部门、各营业网点在案防工作中存在的政策传导不及时、理解不深不透、贯彻措施不具体、执行力逐级衰减、被动或应付式执行以及有章不循、违规操作、情面大于制度等问题，进一步提高内控和案防执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务经营工作安全稳健运行。全县农村信用社认真组织开展了“内控和案防制度执行年”活动，我作为领导小组成员兼领导小组办公室主任，负责组织协调各部门、各营业网点“执行年”活动全面开展工作。通过这次活动厮谈一点心得，与同事共享。一、切实提蠕高制度执行力的认识制度的生命力在于执行。增强制度执行力，就是要保证制度昊自身科学性的同时，通过对制度执行的监颧督、监控、反馈和考评，及时发现和纠正稚出现的问题，维护制度的权威性和严肃性巍。有效的制度执行力是做好各项工作的基咩础，是防范风险，提高经营管理效率的基镧本措施，是经营战略成功实现的决定性因堂素，是树立农村信用社良好形象的根本途楷径。增强制度执行力，体现在经营管理瞅决策、业务营销执行、门柜业务操作等方属方面面。全县信用社各级管理人员和每一冉个员工必须要牢固树立合规意识，做到认颥识到位、细节到位、状态到位、作风到位猊，养成按章办事、合规操作的行为习惯，夹特别是各级管理人员要重视和加强合规教抡育与管理，身体力行，成为制度执行的示范者和推动者。二、完善制度落实的责鸷任制、明确制度责任主体在这次活动中蚶，各部门结合自身情况把制度落实和贯彻岍到每一个部门、岗位员工。梳理了各种操作规程，按照相互监督、前中后台分离原则和全面风险控制要求，将流程环节进行芑了分解，落实到不同的岗位，使调整后的月岗位设置与制度要求和操作规范相匹配，鞒明确责任。每个员工的岗位职责边界清晰詈，内容完整，相邻岗位之间职责无缝，员啵工的岗位职责与制度规定和流程控制目标矶相匹配。对岗位设置与业务流程规定不相蚝符的，相关部门应提出书面意见交联社进锢行调整。三、加强员工教育培训，增强肭制度意识制度落实的关键在人，具有良霈好政治觉悟和较高业务素质的员工是制度┚执行到位的根本保障。（一）重视培养亟员工的规矩意识和履职意识。无论是管理度人员还是操作人员，都要严格遵守和执行歃各项规章制度，忠实履行职责，按照业务巷操作流程、规定标准谨慎地开展业务活动羼，不得故意隐瞒工作中的失误，诚实、客掼观地保持账务、信息的合法性、真实性、完整性和准确性。（二）加强员工法制酡道德教育、价值观教育、职业操守教育和陈案例警示教育，突出员工爱岗敬业观念的が培养，将合规根植于自我意识和自我行为展中。联社对信用社主任和机关员工的集中肃教育每季度应不少于一次，信用社对员工迁的教育每月不得少于一次。（三）在培训方式上采取短期培训、集中学习、以会з代训等方式加强员工的文化知识、业务技Э能的培训。业务部门要加强业务辅导，每栝个部门要确定一名懂业务、熟悉制度的人婪员为专业辅导，建立定期业务辅导制度，巡回开展机构网点的业务辅导。四、加宝强对执行制度的检查，确保制度执行地位对执行制度情况进行检查评估是保证制度佣执行到位的基本措施。（一）联社合规刑部在做好序时稽核检查的同时，应有针对酐性地检查密码管理、授权管理、印鉴管理赳是否符合制度规定，有无违规变更柜员设吵置，是否存在未经授权办理存款交易，有诼无违规办理存单、存折挂失交易等，以及牾有无非法修改客户信息，有无擅自简化信斐贷业务办理流程等内容，对检查的情况做熵好记录，发现问题及时报告。（二）做缕好安全风险评估工作，通过加强安全培训伧和预案演练，使每个柜面操作人员都要熟邶悉安全保卫制度，掌握抢劫、火灾、诈骗硝等突发事件操作规程和预防知识。合规部要围绕金库管理、押运管理、枪弹管理和逛柜面操作、金库尾箱、重要空白凭证和有邗价单证实物管理等，逐个机构开展安全风韫险评估，查找隐患、逐一建挡、逐一提出整改计划限期整改。（三）各部门要按连照“谁检查、谁负责监督整改”的要求，库对检查中发现的问题认真梳理归类，建立台帐，将检查情况和被检查单位的整改情铀况记入台账。将检查情况、整改情况移交合规部进行再监督。五、着眼治本，抓畸好提高制度执行力的长效机制建设建立前健全长效机制是增强制度执行力的治本之耪策，联社各部、信用社要在如何建立和增强制度执行力的长效机制方面狠下功夫。）（一）建立制度持续完善机制。联社各彦部、信用社，要按照制度先行的原则，在尕新业务、新技术推广前做好制度设计和业琢务操作流程。对已经实施的制度，要根据嗯业务发展需要持续进行完善。制度执行部洁门要把在执行过程中遇到的问题，提出意僖见和建议及时反馈到制度制定部门，相关凯部门对自己制定的制度按年对制度的科学噍性和先进性进行评估，并及时修订。（癖二）健全诚信举报制度，鼓励员工主动堵噘