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[精品文档]:关于深入开展“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案
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徽县农村信用社开展“银行业内控和案防制度执行年”
活动的实施方案
各信用社、信用分社:
为进一步提高我县农村信用社内控和案防制度执行力,扎实推进案防工作有效开展,促进业务经营安全稳健运行,按照确保案件防控提高到新水平”活动实施方案》等结合我县信用社实际,制定如下实施方案:
一、指导思想
开展“内控和案防制度执行年”活动,要以科学发展观为指导,以抓案防促发展为目的,以我县联社现行内控和案防制度为标准,以基层网点为重点,及时发现问题,认真落实整改,严格实施问责,强化督促指导,努力提高全县员工的合规意识和制度执行力。
二、工作目标
力争通过“执行年”活动的有效开展,增强我县员工的内控与案防制度执行意识和执行力,有效解决有章不循、违规操作等突出问题,进一步健全和规范我社内控和案防制度,提高案防第一责任人意识,逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化。
三、基本原则
1、坚持学习和检查相结合原则。各信用社、信用分社要把制度的梳理、学习、教育、培训与自查、抽查等活动有机结合起来,边学习、边对照检查,切实提高“执行年”活动的针对性和有效性。
2、坚持各网点自查和联社督导相结合原则。各信用社、分社负责本网点“执行年”活动的组织实施和自查自纠工作,联社将加强对各网点“执行年”活动开展情况的督促指导,有效推进“执行年”活动的开展。
3、坚持全面部署与突出重点相结合原则。各信用社、分社既要全面部署“执行年”活动,更要把活动重点放在案件比较突出、内控相对薄弱的地方和环节,使“执行年”活动真正取得实效。
4、坚持发现问题与立即整改相结合原则。各信用社、分社要将问题的整改作为“执行年”活动的最终目的,通过“执行年”活动,使我县农村信用社内控和案防制度的执行力提高到一个新的水平。
四、相关制度
开展“执行年”活动应以下列制度为标准,围绕这些制度组织学习,对照这些制度开展自查自纠工作。
(一)县联社相关的内控和案防制度。一是资产类业务管理制度,如贷款新规管理制度、农户小额信用贷款管理制度等;二是负债类业务管理制度,如大额存、取款管理制度、反洗钱管理制度等;三是结算类业务管理制度,如开户管理制度等;四是内控管理类制度,如轮岗轮调制度,干部交流
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