对公银行结算账户培训资料.ppt

单位银行结算账户 单位银行结算账户 1.基本存款账户 2.一般存款账户 3.临时存款账户 4.专用存款账户 基本存款账户 　　基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。 现金支取，只能通过基本存款账户办理。一个单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户，不得同时开立多个基本存款账户。 Tips：考虑到取现的方便，客户通常会根据地理位置选择银行开立基本户。但我行的变码印鉴是可以使在我支行开立基本户的客户在招行其他支行享受取现业务。 一般存款账户 一般存款账户是存款人的辅助结算账户，借款转存、借款归还和其他结算的资金收付可通过该账户办理。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。该账户开立数量没有限制。 该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。 Tips：选择我行开立一般账户的客户大多数是看上我行网上“企业银行”。目前我行“企业银行”在账户开立的7个工作日内激活是不收取账户管理费50元/月的。 并且使用量达到一定笔数还会有相关活动的奖励，例如，100元手机话费的赠送 临时存款账户 临时存款账户，是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户临时存款账户的有效期最长不得超过2年。 适用对象 　　1. 设立临时机构。 　　2. 异地临时经营活动。 　　3. 注册验资（新公司注册需开验资户验注册资本）。 专用存款账户 专用存款账户，是指存款人按照法律、行政法规和规章，对有特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理和使用，存款人可申请开立专用存款账户： 　　（1）基本建设资金； 　　（2）更新改造资金； （3）财政预算外资金； 　　（4）粮、棉、油收购资金； 　　（5）证券交易结算资金； 　　（6）期货交易保证金； 　　（7）信托基金； 　　（8）金融机构存放同业资金； 　　（9）政策性房地产开发资金； 　　（10）单位银行卡备用金； （11）住房基金； （12）社会保障基金； 　　（13）收入汇缴资金和业务支出资金； 　　（14）党、团、工会设在单位的组织机构经费 　　（15）其他需要专项管理和使用的资金。 专用存款账户特点 只收不付，不得支取现金 开立一般存款账户所需资料 1、营业执照正本原件及复印件（非当年颁发的证件需要提供有效年检记录的副本原件及复印件）； 2、组织机构代码证正本及复印件； 3、国税税务登记证原件正本及复印件； 4、地税税务登记证原件正本及复印件； 5、基本户开户许可证正本原件及复印件； 6、法人代表身份证原件及复印件； 7、开户经办人身份证原件及复印件； 8、验资报告 9、公司章程 10、其他特殊情况（如：临时经营地工商部门批文）。 一般户 一式一份 基本户 一式两份 去除PPT模板上的--无忧PPT整理发布的文字 首先打开PPT模板，选择视图，然后选择幻灯片母版 然后再在幻灯片母版视图中点击“无忧PPT整理发布”的文字文本框，删除，保存即可 更多PPT模板资源，请访问无忧PPT网站-- 使用时删除本备注即可 展示您的作品,PPT模板作品投稿绿色通道 :chinappt2011@ 将此幻灯片插入到演示文稿中 将此模板作为演示文稿（.ppt 文件）保存到计算机上。 打开将包含该图像幻灯片的演示文稿。 在“幻灯片”选项卡上，将插入点置于将位于该图像幻灯片之前的幻灯片之后。（确保不要选择幻灯片。插入点应位于幻灯片之间。） 在“插入”菜单上，单击“幻灯片（从文件）”。 在“幻灯片搜索器”对话框中，单击“搜索演示文稿”选项卡。 单击“浏览”，找到并选择包含该图像幻灯片的演示文稿，然后单击“打开”。 在“幻灯片（从文件）”对话框中，选择该图像幻灯片。 选中“保留源格式”复选框。如果不选中此复选框，复制的幻灯片将继承在演示文稿中位于它之前的幻灯片的设计。 单击“插入”。 单击“关闭”。 PPT模板来源于互联网,版权归原作者所有,如有问题请与站长联系 * *