对农村中小金融机构高管人员动态考核.doc

对农村联社高管人员 任职资格考核分值扣分一览表 考核内容 一、有下列情形之一的，对负有直接责任的高管人员扣减考核分值50分；对负有领导责任的高管人员扣减考核分值30-45分。 （一）被依法追究刑事责任的； （二）被上级开除、撤职或行政记大过处分的； （三）严重违规经营、内控制度不健全或长期经营管 理不善，造成机构被接管、合并或宣告市场退出、或引 发区域性和系统性支付危机的； （四）严重违反《中华人民共和国银行业监督管理法》 第五章规定行为之一的；严重违反《中华人民共和国商业银行法》第八章规定行为之一的。 （五）高管人员有其它严重违纪违规行为的。 二、辖内农村中小金融机构高管人员要廉洁奉公，忠于职守，禁止利用职权和职务之便谋取不正当利益。凡出现下列行为之一的，对负有直接责任的高管人员扣减考核分值30-40分；对负有领导责任的高管人员扣减考核分值25-35分。 （一）存在索取管理、服务对象钱物现象的； （二）存在接受可能影响贷款正常审批馈赠和宴请现象的； （三）存在业务活动中接受礼金和各种有价证券现象的； （四）接受下属单位和其他企业、事业单位或个人赠送的信用卡及其他支付凭证的； （五）以虚报、谎报等手段获取荣誉、职称及其他利益的 （六）用公款公物操办婚丧喜事和借机敛财的。 三、辖内农村中小金融机构高管人员对下列情形负有直接责任的，根据情节轻重及后果，每项扣减考核分值15-20分；负有领导责任的，每项扣减考核分值5-10分。 （一）因长期经营管理不善，造成连续性严重亏损的； （二）内部管理与控制制度长期不健全或执行不力，造成重大资产损失，或导致重大金融犯罪案件发生的； （三）发生重大金融犯罪案件，未及时报案并采取相应措施；未积极配合有关部门查案、办案、干扰或妨碍案件查处的； （四）拒绝、干扰、阻挠或严重影响监管当局实施监管的。 四、在非现场和现场检查过程中，高管人员有下列情形之一的，可对其进行告诫谈话。凡发生告诫谈话一次的，扣减被谈话人考核分值5分。 （一）执行国家金融法律法规、方针政策中存在较大问题的； （二）从事不审慎、不安全、不稳健经营且存在重大问题的； （三）已查实群众来信来访反映违规违纪问题的； （四）银监分局认为需要告诫其它重大事项的； 五、银监分局约见高管人员无故未按时到场的，扣减被谈话人考核分值3分，无故缺席的扣减被谈话人考核分值5分。班子集体告诫谈话无故未按时到场的，扣减被谈话人每人考核分值5分，无故缺席的扣减考核分值10分。 六、高管人员未严格执行监管部门下发的通知、风险提示、监管意见书等，每次扣减责任人或领导责任人考核分值5－30分。 七、对违规人员未依照监管当局要求作出处理的，每次扣减领导责任人考核分值3－5分。 八、兼任与所要其担任的董事、高级管理人员职务存在明显利益冲突职务的；未经银行业监督管理机构批准，高级管理人员在其他营业性机构兼职的。经银行业监督管理机构书面提示，拒不改正的，扣减责任人考核分值5－20分。 九、未经批准，擅自设立、合并、撤销、调整、迁址、更名或随意关停正常营业分支机构，除按有关法律、法规处罚外，扣减负领导责任或直接责任的高管人员考核分值5-20分。 　十、未按规定悬挂《金融许可证》或进行公示的；擅自出租、出借、随意损坏《金融许可证》的；机构名、牌、章、证不相符的。每次扣减负直接责任或领导责任的高管人员考核分值3-10分。 十一、未经核准批复或备案同意，擅自任命机构负责人或高管人员的，除按有关法律、法规处罚外，扣减负领导责任的高管人员考核分值10-20分。 十二、超范围经营金融业务、未经批准开办新业务，除按有关法律、法规处罚外，扣减负领导责任的高管人员考核分值10－20分。 十三、违反其上级授权授信管理，按每笔（次）3分扣减负直接责任或领导责任的高管人员考核分值。 十四、未完成年度审慎监管指标达标任务的，每项未完成指标扣减负直接责任或领导责任的高管人员考核分值3-5分；非法人社按其上级下达的年度工作目标考核。 十五、未严格遵守《贷款通则》及有关信贷管理规定发放贷款的，扣减负直接责任或领导责任的高管人员考核分值5－20分。 十六、未严格按照《会计制度》等规定正确进行会计核算、未真实反映财务成果、另立账户账外经营的，除按有关法律法规处罚外，扣减负直接领导责任的高管人员考核分值5－20分。 十七、高管人员利用职权挪用集体资金、违规拆借和侵占集体财产，违反财经纪律和财务管理规定，为小集体或个人谋取利益的，扣减负直接责任的高管人员考核分值10－30分。 十七、内控制度不健全，未建立严格的内部审计稽核制度或事后监督机制，或虽已建立但未严格落实的，扣减负直接领导责任的高管人员考核分值5-10分。 十八、未妥善保管内部相关资料、数据，发生丢失和泄密的，对负直接责任或领导责任的高管人员扣减考核分