【银行业反洗钱讲质量、提效能培训课件】_精品.pptVIP

谢 谢！ * * * 二、客户身份资料与交易记录保存 应当树立的基本理念 （一）客户身份资料与交易记录保存应能够“重现交易”，反映交易的真实情况。 （二）客户身份资料与交易记录保存应便于反洗钱调查和监督管理。 （三）客户身份资料与交易记录保存应将实现电子化保存为工作推动的努力方向。 * （一）资料保存电子化水平低，不具备共享条件。 调查18家银行业机构，只有2家实现了客户开户资料和交易凭证的全影像扫描，达到快捷查询和资源共享的目标。少部分银行实现了客户开户资料的电子化保存；绝大部分银行还停留在交易凭证纸质保存的传统方式。 （二）交易数据分散存储、提取复杂。 由于各交易类型（如ATM、POS、网银等）根据业务条线不同，保存在不同部门的不同数据库中，如有的银行，银行卡POS、ATM交易数据保存在大前置系统；外汇交易数据保存在国业系统；柜面转账交易、现金的交易数据保存在核心系统。要回溯查询完整所有交易，要在多个数据库进行交叉查询，效率低下。 存在的问题 * （三）保存期限短，长时间段的查询程序复杂。数据量不断增加与数据库老旧容量小的矛盾日益突出，数据在生产系统的保存时间短。12个参与调查的银行（占比66.7%）客户交易数据保存在数据库的时间仅在6个月以下；其中，有2家银行甚至只保留1个月，随后，数据一般就直接进行备份，用光盘或磁带