诈骗警情分析与对策.docVIP

诈骗警情分析及对策 当前各类诈骗案件频发，从诈骗方式上划分，具体有以下类型： 一是购物信息诈骗。犯罪嫌疑人通过手机短信或网络发布超低价格出售车辆、手机、电脑信息，先诈骗货款，再以货物为高档商品、走私物品被扣、防止执法部门稽查等原因，要求补“关税”、“手续费”、“运费”、“风险金”等为借口，实施诈骗。3月11日，贾某在武汉百姓网（）上找到一条卖便宜笔记本电脑的信息，与卖家联系后约定用1500元购买一台市价为万余元的高档笔记本电脑，当日，他通过工商银行网银将钱转入了指定账户。3月12日，骗子打电话给他说为防止工商部门检查，再交3000元风险金，货到后退回，贾同意后又在中南民族大学内的邮局汇出此款。3月13日，贾又收到骗子的电话，称要交5000元的手续费，这时他才意识到被骗。犯罪嫌疑人是贷款信息诈骗。犯罪嫌疑人利用手机短信或网络发布提供低息甚至无息贷款的信息。一些急需贷款的事主联系诈骗犯罪分子时，犯罪嫌疑人要求其向指定账户汇入“验资款”，“手续费”、“好处费”、“利息”、“保证金”，以诈骗钱财；或者索要事主银行账户，再通过层层设套，窃取事主银行账户密码，通过网上银行将存款迅速转走。4月29日，学生王某在易贷网()上联系一家可以低息贷款的公司，对方称先交300元利息即可当日放款，王某同意了。后对方又让她汇款1260元保证金，王在湖北经济学院内邮储窗口汇出此款后发现被骗并拨打110，民警迅速出警帮其追回了1260元。是中奖信息诈骗。犯罪嫌疑人利用短信群发大量中奖短信、在网上设置弹出窗口等手段，假称彩票中奖、电话号码中奖、QQ号码中奖等中奖信息，要求中奖人打“兑奖热线”电话，以先交纳“个人所得税”“公证费”“转帐手续费”等为借口，诈骗钱财。1月24日，学生龚某接到“非常6+1”的中奖短信称中奖58000元，经拨打400热线电话确认后，按照对方的指示先后用工商银行网银、ATM机转出1200元“手续费”、2900元“个人所得税”后，发现被骗。 五是固话欠费信息诈骗。犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话，称事主开户的固定电话欠费，事主否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充司法、银监等部门，以银行帐户涉案被冻结等为借口，要求事主把帐户内存款转到所谓的“安全帐户”实施诈骗。4月20日，教师李某在家中接到一个自称电信工作人员打来电话，称其固话欠费3000元。对方解释道，李某的身份证被人在江苏无锡办了个座机产生了欠费；另外还有人利用她的身份证办理了招商银行卡，该卡欠费20万元。当她表示质疑时，对方又将电话转入所谓的无锡公安局，一名自称是无锡公安男子接电话，称李某卷入银行工作人员利用职务诈骗的犯罪团伙案件中，要求其名下的资金转入公安部门安全账号。所谓的“公安人员”还说，由于所涉经济案件重大，正在侦查中，要求李某不要告诉其他人，包括家人。李某相信了“公安人员”的话，随即到银行向对方指定账号汇款20余万元。是银行诈骗。犯罪嫌疑人利用短信群发功能，发送在某商场用银行卡消费若干金额的内容，并留下咨询电话。受害人拨打咨询电话后，被要求持银行卡到ATM机输入密码进行所谓的“查询、设置‘防火墙’保护、开通网上电子银行帐户”等操作，实际是进行诈骗转账。4月8日，学生焦某接到一条消费提示短信，称其在某商场用银行卡消费了数千元。焦某拨打短信中留下的咨询电话后，对方自称是建设银行客服中心，为了保证焦某账户的剩余资金，要求其按照指示去ATM机上操作，最终焦某账上的750元被转入骗子提供的账户中。是盗取密码冒充好友诈骗。犯罪嫌疑人先利用黑客软件盗取他人的在线游戏、QQ、MSN等账号的密码，然后从中物色被骗对象，锁定对象后，冒充账号主人与被骗对象聊天，然后以种种理由诱骗对方汇款到指定账户或进行网上购物。在行骗过程中，有些骗子甚至播放被盗账号主人的视频、音频资料。4月14日，人员徐某在网上用QQ聊天，有个“QQ好友”找他借钱，并与其视频聊天。徐当即分两次往“QQ好友”提供的账户中汇入1.4万、1.6万元，后打电话给该“QQ好友”才知道被骗。是利用钓鱼网站诈骗。犯罪嫌疑人在淘宝等品牌网站上发布低价购物信息后，诱骗买家登录陷阱网页，骗取买家银行账号和密码。4月12日，学生江某在淘宝网上欲买一钱包，卖家另发一网页要求注入1元钱，为卖家增加点击率，然后才可以交易。江某按照对方提供的网页输入了自己银行卡账号和密码，但多次显示系统故障。后江某发现自己卡上的1500被人划走。是利用品牌网站诈骗。犯罪嫌疑人在淘宝等品牌网站上发布低价购物信息后，诱骗买家绕过有交易保障的网络支付系统（如支付宝），通过传统网银或者ATM机转账。3月6日，学生韦某在淘宝网上找到一款价格为1600元的高档笔记本电脑，卖家同意货到付款，但要求先付押金320元。韦某同意后通过校内工商银行ATM机完成了转账，后