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全方位理财规划报告书全方位理财规划报告书
全方位理财规划报告书
客 户 :孟先生
金融理财师 :邱丽慧
完 成 日 期 :2016年06月 12日
服 务 公 司 :农业银行
目录
CONTENTS
03 第一 ┃声明 17 第七 ┃保险管理
17 社会保障信息
04 第二 ┃基本状况介绍 17 商业保险信息
04 客户基本信息 18 加保计划
04 家庭生命周期
04 规划限制 20 第八 ┃理财目标可行性分析
05 第三 ┃宏观经济与基本假设 21 第九 ┃情景分析
07 第四 ┃客户的理财目标与风险属性界定 22 第十 ┃现金流分析
07 客户的理财目标
08 客户的风险属性 23 第十一 ┃敏感度分析
09 第五 ┃家庭财务报表编制与财务诊断 24 第十二 ┃产品配置
09 您的财务现状小结
09 家庭财务报表 25 第十三 ┃风险告知与定期审视
11 家庭财务分析 25 风险告知
25 定期审视
13 第六 ┃资产配置
13 您的目标投资组合 26 附录
13 有效前沿 26 风险属性问卷
14 资产配置结果对比
14 投资组合调整建议
15 蒙特卡洛(Monte Carlo)分析
全方位理财规划报告书
声明
Statement
金融理财师:邱丽慧
尊敬的孟先生先生 :
非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明 :
本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标 ,对理财事务进行更好地决策 ,达到财务自
由、决策自主与生活自在的人生目标。
本理财规划报告书是在您提供的资料基础上 ,基于通常可接受的假设、合理的估计 ,综合考虑您
的资产负债状况、现金收支状况和理财目标而制定的。
本理财规划报告书所作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来
目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形势,以上内容都有可能发生变化。建
议您定期评估自己的目标和计划 ,特别是在人生阶段发生较大变化的时候 ,如家庭结构转变或更
换工作等。
专业胜任说明 :本公司金融理财师邱丽慧女士为您制作此份理财规划报告书。
其经验背景介绍如下:
学历 :本科
专业认证 :afp
工作经历 :
专长 :
保密条款 :本规划报告书将由金融理财师直接交与客户 ,充分沟通讨论后 ,协助客户执行规划书
中的建议方案。未经客户书面许可 ,本公司负责的金融理财师及其助理人员 ,不得透漏任何有关
客户的个人信息。
应揭露事项 :
本规划报告书收取报酬为每份 1000元人民币 ,报告书完成后若要由理财师协助执行投资或保险
产品 ,本公司根据与基金公司与保险公司签订的代理合同 ,收取代理手续费。
推介专业人士时 ,该专业人士与理财师的关系 :相互独立 ,如顾问契约。
所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突 :经确认无利益冲突状况。
与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同 :农业银行仅收取顾问咨询费 ,未与第三方签
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