10-契约相关知识(2015年3月版).pptVIP

代理人收到保单后应在公司规定的时限（3个工作日）内将保单递交客户，并要求投保人在保单回执上亲笔签名并签署签收日期。（回执催交短信在保单承保 10日后触发，非保单下发10日） 知识点： 回执又分为E回执回销和纸质回执回销。 E回执回销要求客户签收当天E回销，纸质回执三天内交回天内 交回柜面。 纸质回执回销要求客户签收次日交回柜面进行回销。 十、递送保单 * 契约知识 业务人员操作 投保单制作 初审 物流 扫描 质控 核保 函件处理 承 保 保单下发 回执回销 新契约回访 1080回销 初审物流扫描 后援中心文档、核保处理 函件回销 保单打印物流 回执回销 预约回访时间 新契约回访 公司操作 特别提示： 投保申请日后30天不承保或超过函件标注时效日期，投保整单失效。 一张保单的诞生 保单诞生详细流程图 一、填写/制作投保单 MIT投保模式 Mobile Integrated Terminal 移动集成终端，移动展业的硬件载体平台 实时转账 联网设备 推荐3G无线上网卡 MIT 电脑（金领） MIT投保模式下，电子投保申请确认书（即1080单证）是交单凭证。 MIT投保模式下，投保书上传后，可以查看自动核保结果 完成自核后，显示详细自核结论，并可点击下一步进行后续交费流程。 此时若客户放弃投保，没有上一步回退操作可选，只能退出后重头开始投保。 自核描述为自核通过的，代表此单交费成功后可以即时承保。 自核描述为需人工核保的，不代表最终核保能否通过，仅表示此单需人工审核后才能判断是否能承保。 基本要求：所有内容必须如实录入，上传并正确绑定电子投保申请确认书。（1080单证） 险种名称需与上传名称一致 风险提示语句必须由投保人亲笔抄录,并且确保抄录准确 注意事项： 姓名 身份证件类型及号码 年龄 职业代码 联系地址、联系/回访电话必须真实完整有效 未成年人须其法定监护人签名 投保单制作的基本要求及注意事项： 二、新契约交单资料 1、投保人、被保险人有效身份证复印件（被保险人未成年可以提供户口本或出生证明的复印件）。 2、身故受益人指定为非法定受益关系者时，需提供受益人有效证件复印件。 法定受益人：父母、子女、配偶 非法定受益人：祖孙、兄弟、姐妹等近亲属关系 无亲属关系的不在新契约投保受理范围内 五、录单及复核 MIT投保： 1080单证回销 扫描 质控 “复核” 核保 问题件 当1080单证交单扫描后由后援中心质控人员对上传的数据与1080单证资料影像数据进行核对： 如遇信息不符合，将下发问题函； 如无任何问题，则自核通过的投保单直接进入保单打印环节，需要 进一步人工审核的投保单直接进入核保环节。 常见问题件（一） 问题简述 处理 条形码、标识码 未填写或填写有误 参照1080单证填写模板，把正确的条形码或标识码填写在问题件空白处 指定生效日不符 上传时指定生效日，单证上未填写：在问题件空白处写“确认****年**月**日为本次合同生效日”即可 上传时未指定生效日，单证却填写：在问题件空白处写“确认本次在投保申请书上填写的指定生效日无效”即可 投被保险人姓名不符 先查询上传影像，核实是否为业务人员将客户姓名录入错误，再根据查询结果处理 客户未签名 沿用原投保申请日期重新填写1080单证或人身险投保提示书 常见问题件（二） 问题简述 处理 契调了解客户职业和投保书中不符，需重新告知 在下发的问题件上将客户正确的职业和职业代码写上 客户提供证件不符 建议先查询上传影像，核实是否为业务员将客户姓名录入错误 1080单证中险种信息不符 参照1080单证填写模板，把险种的正确名称重新填写在问题件空白处 人身投保提示书中的日期未填写或填写不全 重新提交一份人身险投保提示书（日期为原投保申请日期） 投保申请日期填写有误 在问题件空白处写“确认本次投保申请日期为：****年**月**日”即可 投保人联系电话被占用 在问题件空白处按要求抄录声明“本人（...）确认（...）为本人……” 违反投保规则 1、超保额投保，需重新调整整单保险计划，并在问题件中将调整后的保险计划重新填写一遍2、费用类险种重复投保，若取消前保单费用险需先做保全再回销本次问题件，若取消本单费用险则直接在问题件中注明即可 业务人员未签名 在问题件中抄录：“本人……”，并签名确认 问题件查询及E回销 投保单下发未提交后，代理人可收到短信提醒，此时可登陆MIT智慧版查看函件内容。 若收到是E回销问题件短信，请尽快登陆，点击问题件未回销，弹出契约函件信息框； 点击E回销，弹出回销界面 根据界面提示操作回销问题件 E回销问题件的回销时限，一般为72个小时内需处理