供应链金融相关培训课件.ppt

五、典型案例 1、煤炭行业供应链的基本结构 销售结算方式 现款现货；预收货款 直接对终端用户的销售 部分终端用户有融资需求 经销商销售 上下游强势交易对手使经销商普遍有融资需求 五、典型案例 2、煤炭经销商对银行的价值 上下游交易对手都是优质企业，有很好的信用增值条件 具备自偿性贸易融资的条件 五、典型案例 3、业务合作模式 标准先票后货货押业务模式 票据包买（代理贴现） 商票保贴 五、典型案例 （二）油品行业案例 五、典型案例 1、石化行业供应链的基本结构 代理商.N1 代理商.N2 经销商.N3 经销商.N4 XX石化厂.I1 XX高速公路.I2 XX电厂.I3 原油 原油 原油 原油 沥青 燃料油 沥青 燃料油 国外油商 XX油田 开证 银承付款 账期3个月 赊销 账期3个月 赊销 五、典型案例 2、石化行业供应链金融解决方案 代理商.N1 代理商.N2 XX石化厂.I1 原油 原油 原油 原油 国外油商 XX油田 1、信用证项下未来货权模式 1、先票后货货押模式 账期调整为6个月 2、商承保贴／商承／保理 账期调整为6个月 2、商承保贴／商承／保理 3、 卖方付息贴现 3、 卖方付息贴现 五、典型案例 3、服务方案的核心产品应用 订单融资概念的引入（合同中约定交易对手，付款条件、帐期、违约条款） 商业承兑汇票保贴业务及卖方付息模式的引入 信用证项下未来货权控制 补充方式：保理业务模式的引入 五、典型案例 （三）汽车行业订单融资案例 * 供应链金融 THE SUPPLY CHAIN FINANCE 2014年4月 长春 一、供应链金融体系的内涵和特点 （一）国内银行在供应链金融领域的实践和表现 浦发银行 企业供应链金融解决方案 民生银行 贸易金融 兴业银行 供应链金融+交易金融 一、供应链金融体系的内涵和特点 （三）国外供应链金融提供商类型及其业务取向 国外供应链 融资提供商 保理商 物流公司附 属金融机构 银行 一、供应链金融体系的内涵和特点 （四）金融危机下国内外供应链金融业务的动向 美国CIT的个人/公司服务变迁和效果 台湾银行90年代至今的两次回归 国内银行在历次危机中的表现 一、供应链金融体系的内涵和特点 （五）贸易融资、供应链金融和中小企业服务的关系 贸易融资 是指在商品交易中，运用结构性短期融资工具，基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。贸易融资中的借款人，除了商品销售收入可作为还款来源外，没有其他生产经营活动，在资产负债表上没有实质的资产，没有独立的还款能力。 ——商品融资/巴塞尔协议(2004年6月版) 一、供应链金融体系的内涵和特点 （五）贸易融资、供应链金融和中小企业服务的关系 供应链金融 由于供应链体系信息流与金流结合的结果，供货商可获得相关帐单讯息(包括预估存货信息、订单信息、发票或收据信息、付款指示等)，所有的原始资料来源皆由合作的中心厂商提供或协助验证。 利用供应链订单信息即可取得融资。 ——台湾银行定义 一、供应链金融体系的内涵和特点 （五）贸易融资、供应链金融和中小企业服务的关系 中小企业服务 职工人数在500-3000人以下,销售收入在15000-30000万元以下 ——国家经贸委＼发计委＼财政部＼统计局 （二）总结和定义 尽管我在其他国家也看到各种各样类似的业务，但是我相信，深圳发展银行的供应链金融特别考虑了中国市场的具体特点，并进行了很好的量身定做式的开发。虽然供应链金融的业务流程中包含很多要素，但是客户类型并不复杂，通过设计相对简洁而有效的解决方案可以覆盖生产和分销全链条的金融需求。 　 ——原深发展董事长兼首席执行官法兰克﹣纽曼 二、业内案例——深发展供应链金融的发展历程和实践意义 （三）服务内容 二、业内案例——深发展供应链金融的发展历程和实践意义 预付款融资 1 3 2 存货融资 应收款融资 （四）行业供应链模拟全景图 境外原材料 生产商 初级产品生产商 二级经销商 一级经销商 供应商 进口商 最终用户 零部件生产商 境外买家 境内原材料生产商 最终用户 物流企业 一级经销商 离岸代理企业 二级经销商 终端产品生产商 终端产品生产商 二、业内案例——深发展供应链金融的发展历程和实践意义 二、业内案例——深发展供应链金融的发展历程和实践意义 （五）代表性产品 先票（款）后货 担保提货 未来货权质押信用证 存货 融资 仓单质押 固态动产 质押