2011宣传月反洗钱测试题库.doc

反洗钱知识测试题库 一、填空题 1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。 答案：身份不明的、匿名或者假名 2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。 答案：《个人存款账户实名制规定》 3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。 答案：少于二人、中国人民银行执法证、反洗钱调查通知书 4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 答案：5、1 5、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。 答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符 6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。 答案：中国反洗钱监测分析中心。 7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法 答案：视读、机读 8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。 答案：2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务 9、我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。 答案：行内黑名单制度。 10、行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护，由_____________进行审批。 答案：部门管理员、各级对应部门主管 11、根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。 答案：关键字段补正和非关键字段补正 12、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_____________ ”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。 答案：“了解你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 13、金融机构应当按照 ____、____、____、____的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 答案： 安全、准确、完整、保密 二、不定项选择题 1、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（ ABC ） A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 2、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ ABC ） A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 3、《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存?（ D ） 。A、20年　????B、15年 C、10年? D 、5年 4、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ A ）万元以上或者外币等值（ A ）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、5，1　??????????B、5 ，5 C、20，1 ?D 、200，50 5、金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（ B ）万元以上或者外币等值（ B ）美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的