农村信用社考试试题(单选和判断)——反洗钱、反假币精选.docx

F．反洗钱 1．《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》第八条规定的大额外汇 资金交易系（ ABC ）。 A．企业或个人当日单笔或累计等值1万美元以上的所有现金外汇交易 B．个人当日单笔或累计等值10万美元以上的所有非现金外汇交易 C．企业当日单笔或累计等值50万美元以上的所有非现金外汇交易 2．银行业在反洗钱中的基本原则包括（ ABCDEF ）。 A．识别客户身份原则 B．支付交易报告原则 C．保存和提供交易及客户身份记录原则 D．加强内部控制原则 E．遵守法律原则 F．保密原则 3．下列哪些（ ABC ）支付交易属于人民币大额支付交易。 A．法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付 B．金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现 金汇票、现金本票解付 C．个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额 20万元以上的款项划转 D．金额50万元以上所有交易 4．反洗钱依据的一个规定是《金融机构反洗钱规定》，两个办法指（ BC ）。 A．《人民币银行结算账户管理办法》 B．《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 C．《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 5．下列哪些情形可以视作可疑外汇现金交易（ ABC ）。 A．居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金，与持卡人（储户）身 份或资金用途明显不符的 B．居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或提取现金的 C．居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账．提现或结汇的 6．下列哪些情况应视为人民币可疑支付交易（ ABC ）。 A．相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付的 B．周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符 C．频繁开户、销户、且销户前发生大量资金收付 F．反洗钱 1．《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定，金融机构未按规定审查开户资料或开户资料不全而为个人开立外汇账户的，由外汇局责令改正，给予警告，可处以（ A ）罚款： A．1000元以上5000元以下 B．5000元以上10000元以下 C．10000元以上50000元以下 D．50000元以上100000元以下 2．《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》规定，金融机构未按规定审查开户资料或开户资料不全而为企业开立外汇账户的，由外汇局责令改正，撤销账户，通报批评，并处以（ B ）罚款： A．1万元以上5万元以下 B．5万元以上30万元以下 C．10万元以上50万元以下 D．5万元以上10万元以下 3．金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（ B ）。 银行监督管理委员会 中国人民银行 公安机关 税务机关 4．人民币可疑支付交易报告中的“短期”概念是指（ C ）个营业日之内。 A．2 B．5 C．10 D. 15 5．下列属于《人民币大额和可疑交易报告管理办法》认定的可疑支付交易类型的是（ C ）。 单位之间金额100万元以上的单笔转账支付 金额20万元以上的单笔现金收付 个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付 个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转 6．下列支付交易属于《人民币大额和可疑交易报告管理办法》认定的大额支付交易的是（ C ）。 金额10万元以上的现金缴存和现金支取 金额10万元以上的现金汇款、现金汇票、现金本票解付 C．金额20万元以上的现金缴存、现金支取 D．个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转 　　 G．反假币 1．网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的（ B ）。 A．《假币没收收据》 B．《假币收缴凭证》 C．《货币真伪鉴定书》 D．《假币收缴单据》 2．对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币，应（ B ）。 A．退还持有人 B．按面额予以兑换 C．按半额予以兑换 D．予以没收 3．人民银行关于假币收缴、鉴定、管理办法中规定（ C ）。 假币是指伪造的货币 假币是指变造的货币 假币是指伪造、变造的货币 假币是指印钞厂印制错误的货币 4．当客户对柜员收缴假币提出异议时，柜员应告知客户自收缴之日起（ C ）个工作日内，持《假币收缴凭证》向人民银行当地分支机构或人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 A．1 B．2 C．3 D．4 5．一次性发现假人民币（ D ）张或枚（含）以上．假外币（ D ）张或枚（含）以上的应向公安机关报案。 A．10．10 B．20．20 C．10．20 D．20．10 6．中国人民银行分支机构和中国人民银行