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2012合规建设提升年活动 总体目标： 银行业继续坚决落实重大实质性违规行为“零容忍”，落实一般性监管政策和措施要求的合规率要达到95%以上。通过合规建设提升年活动，实现“四个提升”——提升思想认识，提升内生动力，提升制度建设，提升执行效果，构建合规管理长效机制。 故事篇—扁鹊三兄弟 但是，我治疗的疾病病例，大都是治疗于患者病情严重之时。一般的人都看到我在病人经脉上扎针或放血，在皮肤上敷药或者动手术，操作过程能够眼见目睹。所以大家都以为我的医术非常高明，名气也就传遍了全国。 合规职责—全员合规职责 熟知自身工作职责、范围； 学习本行各项的管理规定； 严格执行员工行为守则和各项规章制度； 报告在工作中发现的违规现象和其他员工的异常行为。 视频篇——《合规醒言》 该片是河南银监局制作的警示教育片。选取了2006年以来发生在我省银行业6家金融机构的8个典型案例，涉及资金盗窃、挪用、携款潜逃、收储不入账、贷款诈骗、伪造存单、票据诈骗等方面，从银行从业人员身边的人、身边的事中选取最生动、最具说服力、最有针对性的案例和制度之殇、管理之殇两个角度，揭示了银行业机构制度建设和内部控制方面存在的问题和不足，深刻剖析了合规经营和案件防控的重要性。 结束语： 合规就是不折不扣地执行制度，不以习惯当作规范，不以感情高于规章，不以关系凌驾原则，不以信任代替监督。 人人合规、时时合规、事事合规 * * *************银行 合规知识交流 合规的内涵 1 2 3 视频——《合规醒言》 2012年合规建设提升年活动 目 录 故事篇—扁鹊 春秋时期，自从扁鹊见桓公望而知病的故事传开以后，他的医名也就响遍了列国。有一天，魏文王询问扁鹊说：“你们家兄弟三个都从医，都精于医道，但是到底谁的医术最好呢？” 扁鹊回答说：“长兄最好，中兄次之，只有我是兄弟三个中最差的一个。” 文王惊讶地问：“那为什么你却是你家三兄弟中最出名的一个？” 三兄弟 扁鹊回答说：“我的长兄治病，是治疗在病情未发作之前，由于一般的人都不知道他能够观疾病于未起之先，及时将疾病的本因清除，默默地积累玄德于无形之间。所以他的医术是别人无法知晓的，他的名气也就无法传播开来，只有我们家里的人知道他的这些本领。 故事篇—扁鹊三兄弟 而我的中兄的医术和治疗，是最擅长于治疗患者的病情初起之时，及时将疾病清除于未祸之先。一般的人都以为他只能治疗一些轻微的小毛病。所以他的名气只是在本乡小范围内传播。 故事篇—扁鹊三兄弟 事前控制、防患未然 “预防重于治疗”，能防患于未然之前，更胜于治乱于已成之后 事后控制不如事中控制，事中控制不如事前预防；问题的预防者，更优于问题的解决者 管理得好的工厂总是单调乏味,没有任何激动人心的事件发生（彼得 · 德鲁克） 合规内涵篇 合规：合乎规范，循规蹈矩。按规则、规章、规定、规律、规范、规程、规矩办事。 ?合：包括抽象和具体两个层面。 抽象层面——企业内部的管理制度、业务规则必须符合外部的法律法规、监管规定和行业准则； 具体层面——企业内部的管理制度、业务规则都得到实际的执行。 ?规：（1）符合法律法规及监管政策； （2 企业内部规章制度、企业文化、以及社会公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。 合规的内涵 合规风险：因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险 合规的内涵 合规职责—全员合规职责 *******银行的每名员工都要承担与其岗位职责相应的合规职责，每名员工都是其所在岗位合规守法的践行者和直接责任人。