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保理工作汇报 北京杉杉创业投资有限公司 汇报提纲 1.积极 推进公司注册 2.努力 开展客户寻源 3.坚持 进行市场调研 4.谨慎 探索对策建议 一、 公司注册进展 1.目前进度 1.1.已经完成国家工商总局名称核准， 1.2.可行性报告获得杉杉控股内部批准， 1.3.各股东的2012年度审计报告正在办理中， 1.4.注册地址已经确认：天津滨海新区中心商务区旷世国际大厦（免费虚拟）， 1.5.验资帐户前期工作已经启动， 1.6.政府攻关工作第一轮已经完成，近期重点天津市商委。 一、 公司注册进展 2.下阶段工作安排（约25个工作日） 2.1.各股东审计报告办理（4月10日前完成）， 2.2.提交政府审批报告资料（T＋20日）， 2.3.出具验资报告（T＋5日）， 2.4.办理工商营业执照（T＋7日）， 2.5.办理组织机构代码证（T＋3日）， 2.6.办理税务登记证（T＋3日）， 2.7.办理银行基本户帐户（T＋7日）。 一、 公司注册进展 3.需要股东单位支持的问题 3.1.2012年度审计报告（4月10日前） 3.2.注册资本金准备（估计4月20日左右） 3.3.审批文件资料补正的快速响应（若有） 3.4.审核考察接待方面的支持（若有） 二、客户寻源状况 为注册后的保理公司能够快速形成业务能力，对国内商业保理业务的客户进行了一些初步接触。 1.神舟数码项目 1.1.资金用途：服务贸易项下应收账款回款 1.2.额度：1000万元人民币，循环使用 1.3.期限：1年 二、客户寻源状况 1.4.收费： 利息：评级结果，基准利率上浮10%-35%（4月10日开始按银行流程逐步开展） 账户管理费：0.125% 单据处理费：5元/单 2.煤炭贸易项目 2.1.营销背景 2.1.1.客户基本情况 二、客户寻源状况 内蒙古采源煤业有限公司成立于2005年，注册资本金1000万元人民币。一般纳税人，具有煤炭经营许可证。2012年煤炭购销业务达28350万元人民币。据内蒙古华才会计师事务所内华才审字［2013］第035号审计报告，截至2012年12月31日，公司净资产2729万元，年度净利润237万元，未分配利润1965万元。 二、客户寻源状况 2.1.2.经营模式和特点 客户的经营模式和特点是，在晋冀蒙陕有4处集分筛、精选、破碎、配煤、仓储为一体的物流基地，可以配煤降低成本；产品涵盖电煤、喷吹煤、主焦煤等；在产业链上游和下游有信誉较好的终端用户，如山煤国际、淄博大成热电等。通常情况下，客户的结算方式是，提前预付煤矿货款锁定煤价，下游用户一般签订长单按月结算，有时拖欠一个月左右，因此形成赊销。 二、客户寻源状况 2.2.客户对保理产品的需求 2.2.1.客户业务量在增长，预计今年销售会增加20％。 2.2.2.客户在当地银行的贷款授信（1800万元）已经用满。 2.2.3.为扩大业务量客户正在寻找新的融资渠道。 2.2.4.客户愿意将法定代表人的个人资产作为质押。 2.2.5.客户资金需求1000万元人民币，期限1年。可接受年化利率13.4％。 二、客户寻源状况 2.3.保理产品设计 根据客户的状况，保理产品设计为：有追索权的分帐户管理保理。 产品要点： （1）选择安全终端用户，设立专门收款帐户 （2）额度：1000万元，循环额度（应收帐款本金未清偿余额总计不超过总额度） （3）保理费用 二、客户寻源状况 贷款利息：1000*12％＝120万元 帐户管理费：保理额＊0.5％＝（1000*6次）＊0.5％＝30万元 审单费：0 资信调查费：0 合计：150万元 如果资金周转次数高于6次，受益将会更多。 二、客户寻源状况 （4）客户股东提供个人无限连带担保（正在拟定资产清单） 2.4.风险预判 2.4.1.应收账款的可转让性（债权的完整性和非限制性），需要尽职调查 2.4.2.应收账款的可回收性，附加条件、抗辩权等，需要尽职调查 2.4.3.买方资信状况，需要尽职调查 2.4.5.卖方可持续经营能力《卖方整体调查报告》 二、客户寻源状况 2.3.其他：渤海银行，民生银行等，由于采用居间模式，在保理公司居间人管理政策没有出台之前，未能深入接洽。 2.4.策划性项目：接触中。 三、市场调研 1.国内保理公司发展状况 1993年1月14日中国第一家冠有‘保理’字样的企业--北京美臣保理投资有限公司在北京怀柔成立， 2005年，中国第一家专业的商业保理企业--天津瀛寰东润国际保理有限公司在天津滨海新区落地， 2011年底，国内专业保理公司共25家。其中，天津20家，上海2家，北京、河南、浙江各1家 2013年1月底，国内已注册的保理公司共85家， 三、市场调研