某券商经纪业务培训教材汇.docVIP

经纪业务培训 目录 第一节 证券经纪业务基本知识 第二节 证券经纪业务客户常见问题 第一节 证券经纪业务基本知识 一、证券经纪业务 （一）概念 证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户在证券交易所买卖证券的业务。 （二）什么是证券经纪商 证券经纪商就是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。 在我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。一般为证券公司设立的营业部。 证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖，并尽可能以最有力的价格使委托指令得以执行；但证券经纪商不承担交易中的价格风险，证券经纪商向客户提供服务收取佣金作为报酬。 证券经纪商在证券市场中的作用： 充当证券买卖媒介 提供咨询服务 （三）证券经纪关系的确立 证券经纪商是证券交易的终结，是独立与买卖双方的第三者应次要开征经济业务，证券经纪商首先必须与某一客户建立具体的代理委托关系。 经纪关系的建立 1、签定《证券交易委托代理协议书》 2、开立证券交易结算资金帐户 《证券交易委托代理协议书》的内容 1、遵守国家有关法律规定及证券交易所业务规则的承诺。 2、证券经济商议向投资者解释证券买卖的各类风险 3、投资者表明政权经济商已向其揭示证券买卖的风险。 4、证券经纪商代理业务范围和权限。 5、指定交易或转托管有关事项。 6、投资者开户所需证件及其有效性的确认方式和程序。 7、委托、交收的方式、时间、内容和要求； 8、投资者交易结算资金及证券管理的有关事项； 9、交易费用及其他收费说明； 10、证券经纪商对投资者委托事项的保密责任 11、投资者应履行的交收责任 12、违约责任及免责条款 13、争议解决办法 14、网上委托协议 开立证券交易结算账户 证券交易结算账户的定义：是投资者用于证券交易资金清算，记录资金的币种、余额和变动情况的专用账户。投资者在证券经纪商处开立证券交易结算资金账户并存入证券交易所需的资金，就具备了办理证券交易委托的条件（即具备了买卖证券的条件）。 （四）委托人、经纪商的权利与义务 委托人权力 选择经纪商的权利 要求经纪商忠实地为自己办理委托业务的权利，即经纪商应根据交易规则，按投资者委托的条件买卖证券 。 对自己购买的证券享有持有权和处置权，即投资者可以自由买卖赠与和质押自己名下的证券。 对证券交易过程的知情权，即投资者有权知晓委托、交易、清算交割等方面的信息。 寻求司法保护权，即投资者的合法权益受到经纪商或其他证券中介机构侵害时，可以通过司法途径寻求保护。 享受经纪商按规定提供其他服务的权利，如交割单的打印、证券和资金结余的查询。 委托人义务 向受托人如实提供财务状况及投资意愿的基本情况和有关文件资料； 按照合同规定向受托人交付委托投资资产、承担证券买卖的交易费用（包括标准交易佣金、印花税等）及向受托人支付受托投资管理佣金； 承担委托投资的投资损失； 确保未利用银行信贷资金进行委托投资，并对委托投资资产来源及用途的合法性作出承诺； 合同规定的其他义务。 经纪商的权利： 有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利，即投资者的委托要求应符合有关法律和规章制度的规定。 有按规定收取服务费用的权利，如交易佣金等。 对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。 经纪商义务： 这些义务主要体现了为委托服务和公平买卖的原则，例如：坚持信誉为本、客户至上；坚持客户优先、委托优先；坚持为客户负责，但不代替客户进行决策；坚持公平交易不得以非正常手段牟取私利。 具体地说，证券经纪商应承担下列义务： 提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险。在客户输开户手续时，证券经纪商应向客户提供中国证券业协会统一制定的《风险揭示书》，提醒客户认真、详细地阅读。 认真与客户签订《证券交易委托代理协议书》，并严格遵守协议约定。 坚持了解客户原则。 必须忠实办理受托业务。 坚持为客户保密制度。 如实记录客户资金和证券的变化。 不接受全权委托。 经纪业务中禁止行为 证券市场遵循“三公”原则，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。根据我国《证券法》《股票发行与交易管理暂行条例》《禁止证券欺诈行为暂行办法》《证券交易所业务规则》等法规和规定，证券经纪商在从事证券经纪业务时必须遵守下列规定： 不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物； 不得侵占、损害客户的合法权益； 不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托； 不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失； 不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要