协助有权机关查询、冻结、扣划个人存款业务管理办法修改稿.pdfVIP

中国银行股份有限公司协助有权机关查询、冻结和扣划 个人存款业务管理办法（2009年版） 第一章 总则 第一条 为更好地配合有权机关查询、冻结和扣划个人存款工作，提高工 作效率，控制业务操作风险，根据《中华人民共和国商业银行法》、中国人民 银行《关于发布〈金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定〉的通知》（银 发〔2002〕1 号）及其他有关法律、行政法规的规定，特制定本办法。 第二条 本办法“查询、冻结、扣划”是指银行协助有权机关查询、冻结、 扣划个人在银行存款的行为。 协助查询是指银行依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的 要求，将个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。 协助冻结是指银行依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时 期内禁止个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。 协助扣划是指银行依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将个人存 款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。 有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划 个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事 业单位。 第三条 工作要求 一、各级机构在协助查询、冻结和扣划工作中应当遵循依法合规、不损 害银行和客户合法权益的原则。 1 二、各级机构在协助查询、冻结、扣划个人存款业务，办理核实、授权 和审批工作时，必须严格按业务规定办理，不得拖延推诿。 三、有关客户存款原始凭证、账薄、对账单等资料的原件不得交有关机 关带走。 第二章 受理条件 第四条 对于有权机关已知客户存款账号和开户行的，原则上应到开户行 办理查询；对于有权机关仅知道账号和开户行所在省市，而不知具体开户网 点的，可由一级分行或二级分行集中办理查询；对于有权机关仅知道账号， 而不知开户网点所在省市的，可由总行集中办理查询。冻结和扣划工作必须 回原开户行办理。原开户网点已被撤并的，由承接其业务的网点或其所属支 行或分行负责办理。 第五条 查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书均应 由有权机关执法人员依法送达，各级机构及网点不得接受有权机关执法人员 以外的人员代为送达的上述通知书。 第六条 若出现两个以上有权机关对同一个人的同一笔存款采取冻结或 扣划措施时，各级机构及网点应按最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有 权机关办理冻结、扣划手续。如不能确定多份通知书到达的先后顺序，或多 个有权机关对此持有异议，则应按照有关争议机关协商后的意见或其共同上 级机关的意见办理，争议期间对该笔存款设置为止付状态，不得冻结及扣划。 第三章 业务规定 第七条 存款查询 一、经办人员在办理协助查询业务时，应当核实以下证件和法律文书： (一)有权机关经办人员的工作证件。 （二）有权机关县团级以上机构签发的协助查询存款通知书，法律、行 2 政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字。 二、经办人员根据业务负责人的意见办理。首先在正式公函上摘记执法 机关经办人员证件号码等相关信息，然后选择交易码进入系统查询。根据查 询结果填写回执，经由业务负责人审核签章确认后，加盖业务公章交前来查 询的有权机关经办人员。 三、对于查询的结果，可打印或复印，由经办人签字确认、加盖业务公 章后，交前来查询的有权机关经办人员。 四、有权机关的查询公函等资料由各查询机构统一编号后作为档案永久 保管，同时应登记《