商业银行经营与相关管理第5章商业银行现金资产相关管理.pptVIP

;■本章知识结构图 ;第一节 现金资产的构成及作用;（1）库存现金;（2）在中央银行存款;二、现金资产的作用;（3）存放同业存款;第二节 现金资产的管理;　　　二、库存现金管理;　 （二）库存现金规模的确定 ;（2）库存现金支出水平的确定 ■计算公式：; ■库存现金需要量=即期现金支出水平* 库存现金周转时间+（-）其他因素 ;　　　2．最适送钞量的测算;■求导得到 ■例题：工商银行某市分行在距中心库30公里处设一个分理处，根据往年有关数据测算，年投放现金量为1825万元，平均每天投放5万元。每次运钞需支出燃料费、保安人员出差费约50元，资金占用费率为年利率6.6%，求最适合的运钞量。 ;　　　3．现金调拨临界点的确定;　　4．银行保持现金适度量的措施;　　　三、存款准备金管理;2．同步准备金计算法——针对交易性账户存款准备金 ■同步准备金计算法是指以本期的存款余额为基础计算本期的准备金需要量 的方法。 ■按照滞后准备金计算法计算出来的准备金需要量与按照同步准备金计算法计算出来的准备金需要量的总和，就是银行在一定时期需要交纳的全部存款准备金。;　　　（二）超额准备金的管理;　　四、同业存款管理;思考题;7．影响商业银行超额准备金需要量的因素有哪些？银行如何调节超额准备金数量？ 8．同业存款目的是什么？测算同业存款需求量有哪些影响因素？ 9. 如某银行在2月6日（星期四）至12日（星期三）期间的非交易性存款平均余额为50 000万元，按照8%的存款准备金率，问该行在2月20日到26日这一周中应保持的准备金平均余额为多少万元。