商法之票据法（一）.pptVIP

第四编 票据法 任课教师：蔡元庆 绪 论第一节 权利与证券 一、法律上的证书与证券 （一）证明文书：记载一定的法律事实或法律行为的文书，其中专门用以证明财产法上行为的，为证据证券。 （二）免责证券（资格证券）：持票人可凭以行使一定的权利，表明持票人具有行使一定权利的资格，故名资格证券。而义务人（持票人行使权利时的对手方）向持票人履行其义务后即行免责，故又名免责证券。 （三）金券（金额券）：票面上记载一定的金额，法律规定它可以为特定的目的按票面额代替一定的金钱而使用，即具有一定的价值。 （四）有价证券：表示一定权利的证券，权利人行使权利以持有证券为必要，但证券本身并不代表一定的价值，只是取得某种价值的手段。 四类证券的比较 二、证券权利 （一）证券所有权与证券权利 证券所有权：持票人对构成证券的物质（纸）的所有权， 证券权利：持票人依照证券上的记载而得享有或行使的权利，以及证券所表彰的权利，这是基于证券的权利。 （二）证券权利与表彰权利的证券 证券所表彰的债权名为证券债权，表彰债权的证券名为债权证券。二者是一物的两个方面。从形式上看，它是证券（一张纸），名曰债权证券；从内容上看，它是债权，名曰证券债权。 与证券债权相对立的是不以证券表彰的债权，即普通债权 三、权利之证券化 1、含义：把权利表现在证券上，使权利与证券相结合，为权利证券化。 2、权利证券化的普通作用 第一，权利是抽象的、不易表现于外、化体于证券，则是抽象的权利具体化，与具体的物质（证券）相结合。 第二，让与证券发生让与权利之效力，通过证券债权让与极为便利。反复让与即成为流通。 第三，现代社会，各种债权关系大多转化为信用关系。 现代商业中的各种资本证券（公司债券、股票、公债券）与有关的制度（贴现、信用证）都是借助证券而建立的信用制度。 3、权利证券化的经济上的作用： ①代替现物的运送与支付（如用票据代替现金、用提单代替货物），节约劳力、避免危险。 ②加速经济流转关系。 ③扩大信用。 ④便于结算。 第二节?? 有价证券 一、有价证券的意义 （一）有价证券的概念 是表彰具有财产价值的私权的证券。权利的发生、移转和形式的全部或一部均以持有证券为必要。 1、表彰具有财产价值的私权。表彰公法上权利的印花税票、邮票、纸币（金券），不属于有价证券。 2、权利与证券相结合。权利的发生、行使及移转以发行证券为必要； （二）英美法里的“流通证券” 英美法里，不用有价证券一词，而另有“流通证券”一词。指得以背书并交付或以单纯交付的方式移转的证券。严格意义上的流通证券仅只得以单纯交付方式移转的证券，只包括汇票、支票、本票、无记名股票、无记名股息票等。 二、有价证券的分类 （一）完全有价证券与不完全有价证券 1、分类标准：权利与证券结合的情况。 2、完全有价证券：证券上权利的发生、移转和行使的任何一点都以证券的作成、移转、提示与占有为必要的。又名绝对有价证券。如汇票、本票与支票。 3、不完全证券：证券上权利之移转与行使或其中任一点以证券之交付和占有为必要的。又名相对的有价证券。如股票、提单、仓单、公司债券等。 （二）债权有价证券、物权有价证券和社员权有价证券 1、分类标准：证券所表彰的权利的性质。 2、债权有价证券：表彰债权的有价证券。 （1）金钱债权证券：以请求支付金钱为内容，如汇票、本票、支票。 （2）物品证券：以请求交付特定物品为内容（如商品券）。 （3）交付证券：仓单、提单的交付与交付运送物品或保管物品有同一效力。 2、物权有价证券：表彰物权的有价证券。例如抵押证券、质押证券。 3、社员权有价证券：表彰社员权的有价证券为，如股票。 （三）设权证券与非设权证券 1、分类标准：作成证券是否为权利发生的要件 2、设权证券：证券上权利与证券作成时始发生，证券作成之前，即使作为证券的原因关系早已存在，但证券上的权利并不发生。例如汇票、本票。此时票据之发行（作成）有创设票据权利之作用，而不只是证明权利之存在。 3、非设权证券：发生权利，然后作成证券以表彰之。如股票、提单、公司债券。 （四）记名证券、指定式证券、无记名证券、选择无记名式证券 1、分类标准：证券上权利人的决定方法 2、记名证券：证券上记载特定人为权利人时，只能由该特定人行使权利。 3、指定式证券：以证券上记载的特定人或其指定的人为权利人，此种证券上通常有“指定文句”（“交与某人或其指定的人”） 。也可以背书方式指定权利人 4、无记名证券：证券上不记载特定的权利人，持票人就是权利人。此种证券可以以交付而转让。 5、选择无记名证券：证券上记载权利人为“某甲或持票人”，此种证券与无记名证券同。 （五）无因证券与要因证券 1、分类标准：证券上权利与作为证券做成的基础的原因关系之间的关联 2、无因证券：证券上权利与作为其原因的