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基金销售从业资格考试专项模拟试题及答案 第一考试网预祝大家取得一个理想的成绩,大家也可随时关注基金从业资格考试频道，我们将第 一时间公布相关考试信息。 1.优先股票是一种特殊股票，优先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。( 　) A.正确 　B.错误 　C.放弃 2.国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、危机、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。(　 ) A.正确 　B.错误 　C.放弃 3.中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。一般而言，货币供应量收紧，会导致股价下跌;货币供应量宽松，会推动股价上升。(　 ) A.正确　 B.错误　 C.放弃 4.与股票相比，债券通常规定有固定的利率，收益比较稳定，风险较小。但在企业破产时，股票持有者享有优先于债券持有者对企业剩余资产的索取权。( 　) A.正确　 B.错误　 C.放弃 5.零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。(　 ) A.正确 　B.错误 　C.放弃 6.债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为虚拟债券、实物债券、凭证式债券和记账式债券。(　 ) A.正确　 B.错误　 C.放弃 7.凭证式债券是没有实物形态的票券，只在电脑账户中做记录 A.正确 　B.错误　 C.放弃 8.基金投资于众多股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种(　 ) A.正确　 B.错误　 C.放弃 9.目前，开放式基金主要通过证券公司代销。 (　 ) A.正确 　B.错误　 C.放弃 10.银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用状况。 (　 ) A.正确 　B.错误 　C.放弃 正确答案： 1.B 　2.A 　3.A 　4.B 　5.A 　6.B 　7.B 　8.A 　9.B 　10.A 一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对 应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) 1、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较（ ）的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较（ ）的债券型基金。 A、短，长 B、短，短 C、长，短 D、长，长 2、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（ ）人民币。 A．2亿元 B．3 亿元 C．5亿元 D．10亿元 3、（ ）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．相互制约原则 4．（ ）是根据法律法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产清算与会计核算等相应职责的当事人。 A ．基金管理人 B．基金托管人 C．投资管理公司 D．基金发起人 5．商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（ ）。 A．1/2 B．1/3 C．1/4 D．1/5 6．（ ）及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自 律管理。 A．中国证监会 B．中国人民银行 C．中国银监会 D．证券交易所 7.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（ ）。 A．受到供求关系得影响而波动 B．大于基金份额资产净值 C．小于基金份额资产净值 D．等于基金份额资产净值 8.基金持有的金融资产通常归类为（ ） A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 B．持有至到期投资 C．贷款和应收账款 D．可供出售的金融资产 9．我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例。 A.逐日计提，按月支付 B.按周计提，按月支付 C.按月计提，按年支付 D.按周计提，按年支付 10. 存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用（ ）确定投资品种的公允价值。 A．发行日开盘价 B．发行日收盘价 C．最近交易的市价 D．发行日平均价 二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。） 1．基金收入中的利息收入主要包括（ ）。 A.债券利息收入 B．资产支持证券利息收入 C．存款利息收入 D．买入返售金融资产收入 2．基金收入中的投资收益包括（ ）。 A．买卖股票、债券、基金等实现的差价收益 B．因股票、基金投资等获得的股利收益 C．存款利息收入 D．买入返售金融资产收入 3.基金市