现金规划理财规划师培训课程.docVIP

现金规划-理财规划师培训课程 现金规划课程 2008年9月 北京东方华尔金融咨询有限责任公司 Tel 010 现金规划的几个问题 什么是现金规划 为什么要进行现金规划 现金 的额度是多少 现金 都有哪些形式 现金不够了怎么办 两大动机导致客户的短期需求 交易动机 谨慎动机或预防动机 关于流动性 流动性是资产保持价值不受损失的前提下 及时变现的能力 两个要点 – 及时变现 – 不受损失或损失较小 什么样的资产才能成为现金等价物 现金等价物 现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄 相关银行存款和货币市场基金等金融资产 持有现金及现金等价物还有机会成本 金融资产的流动性与其收益率是成反方向 变化 关于机会成本 机会成本又称择一成本是指在经济决策 过程中因选取某一方案而放弃另一方案所