新形势下金融统计制度思考与建议.docVIP

新形势下金融统计制度思考与建议 　　一、新形势下金融统计存在的主要问题 　　 　　（一）从宏观层面看，金融统计指标体系难以满足国民经济宏观运行监测的需要 　　1.金融统计指标与宏观经济指标联系不紧密，削弱了金融统计指标体系对宏观经济调控的参考价值。金融统计是国民经济体系的重要组成部分，统计指标的设立反映了央行调控经济的需要，但目前央行使用的统计指标基本是“就金融论金融”，单一的金融统计指标较多，缺乏与整体经济运行相联系、相融合的综合性、联运性指标。同时目前使用的“信贷收支”表分类标准重叠，不利于决策层了解和掌握贷款分布情况，统计报表的可读性、可比性不高。在本外币信贷收支表与人民币信贷收支表中，前者存款分为企事业单位存款、储蓄存款等五种存款类别，后者则将企业存款单独统计，比前者多财政存款、机关团体存款和农业存款三个存款类别，指标设置不统一降低了本外币报表与人民币报表之间的可比性，削弱了金融统计指标体系对宏观经济调控的参考价值。 　　2.金融统计信息覆盖面较窄，不能完全满足央行职能需求。银监分离后央行的管理体制和基本职能跨入了一个崭新的历史发展时期，人民银行将更关注于货币政策的制定与执行，着眼于整个金融体系的稳定。但金融统计系体作为央行宏观调控的信息基础却不能提供全面的数据需求，从业务范围，目前人民银行统计范围仅限于银行业，而不是整个社会金融统计，不能全面反映证券、保险方面的业务数据，同时金融统计也不能反映辖内经济指标如GDP增长率、工农业产值、固定资产规模及发展速度等，不利于对宏观经济分析者对货币信贷投放与经济增长的分析。今后随着金融业混业经营趋势的进一步明显，金融统计业务统计范围不全面与人民银行履行央行职能对金融信息需求的矛盾更为突出。从统计指标体系看，基层央行的统计报表重点是对存贷款常规业务进行统计与分析，没有反映基层商业银行资金上存情况，以金融机构经营效益为中心的相应统计指标未设立，与此同时金融统计指标对于农业、房地产、汽车、钢铁等重点行业的统计指标设立不完备，不能全面、客观地反??货币政策实施效果。 　　3.统计指标设置没有体现区域经济发展特色，不能满足对区域经济发展情况进行分析、判断的信息需求。从2000年以来，我国先后启动实施西部大开发、振兴东北老工业基地和促进中部崛起的区域发展战略，增强了这些区域的经济增长，而金融统计指示体系缺乏对于区域经济金融情况的反映，以省会城市为例，许多股份制银行、政策性银行以及地方性金融机构在全省范围内开展业务，但因驻地在省会城市，所有的存贷都归入该市，而其他地区虽然投放的贷款已经在支持当地的经济发展，但由于商业银行在本地无机构，存贷款就不纳入当地统计，在这种情况下，会出现地区金融总量与经济总量的统计数据不对称的现象，给涉及区域经济、金融运行相关性分析带来困难。与此同时金融统计指标的设计也不满足区域经济发展关注的重点，如湖南在国家促进中部崛起的发展战略中，作为农业大省，农业的发展一直是各级政府关注的重点，但央行金融统计指标体系中对金融支持农业情况的反映却不能很好地满足这方面的信息需求。目前金融统计系统中农业贷款分类多，口径不统一，且部分指标范围较窄，一是按期限划分的农业贷款准确性不高，农业贷款分为短期和中长期，但金融机构在划分短期和中长期农业贷款时部分金融机构并未将对农业基础设施投放的贷款归入，导致短期和中长期农业贷款总额明显偏低；二是按行业分类、按期分类、按涉农贷款专项统计制度进行分类的三类农业贷款，统计口径不一致，三种分类相互交叉相互重叠，导致农业贷款的使用口径各异；三是人行的支农再贷款没有在报表体系中反映出来。另外金融统计体系缺少本、异地统计指标的设置，随着银行业务打破行政区域的限制，银行跨区域开办业务的情况非常普遍，与金融统计指标归于金融机构驻地的矛盾越来越突出，对客观分析某一区域的经济金融运行情况形成明显制约。 　　（二）从微观层面看，金融统计指标体系难以满足多方信息需求 　　1.金融统计指标体系不能很好满足金融机构的信息需求。一是金融统计系统纵向统计功能薄弱，金融机构一般需要做同业比较和分析，但基层金融统计仅对数据进行横向地简单地分类、罗列，没有对各金融机构上报的数据进行深加工，报表体系中缺乏深层次的分析指标和报表，系统的纵向统计功能薄弱，导致金融机构只好从原始数据中抄写手工所需数据，这占据了金融机构统计人员的时间也占据了人行统计人员的时间，极大地增加了统计人员的工作量。二是金融统计指标与金融机构业务发展重点不同步。目前金融机构主要关注新业务的发展情况，中间业务作为未来金融机构追逐业务重点，近年来的发展速度明显加快，但人行对中间业务的统计从2003年才开始，中间业务指标体系的设置多且广，但指标间的逻辑性不强、不具体，如深受商业银行关注的电子银行发卡量数据在中间