历城区防范非法集资有奖知识竞赛试题.docVIP

2016年历城区防范非法集资有奖知识竞赛试题 　一、选择题(每题5分，共50分。每题至少有两个正确选项，多选少选均不得分，请将正确选项序号填入答题卡括号内) 　　1.非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，非法集资行为需同时具备以下哪几个特征要件? 　　A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。 　　B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。 　　C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。 　　D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 　　2.下列哪几种情况应当认定为向社会公众吸收资金? 　　A.在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的。 　　B.以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。 　　C.未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的。 　　D.向自己的亲戚朋友借钱。 　　3.非法集资有哪些主要表现形式? 　　A.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金; 　　B.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金; 　　C.不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;以投资入股的方式非法吸收资金;以委托理财的方式非法吸收资金;利用民间“会”、“社”等组织或假借农民专业合作社之名非法吸收资金; 　　D.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资;以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”;以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资;借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行的非法集资活动。 　　4.当前非法集资形势依然严峻，从全国来看，呈现怎样的形势和特点? 　　A.发案数量、涉案金额、参与集资人数继续处于高位，达历年来第二峰值。 　　B.发案区域广泛，重点地区集中，跨省份案件突出。 　　C.不断向新的行业、领域蔓延。很多非融资性担保公司、投资咨询等中介机构公开“代人理财”大肆非法集资;有的小额贷款公司、私募股权投资等融资性机构超范围经营涉嫌非法集资;一些农业专业合作社以入股分红为诱饵吸收农民资金投资异地或放高利贷;网络平台打着“民间借贷”旗号非法集资风险也日见凸显。非法集资严重损害了人民群众的利益，扰乱国家正常经济金融秩序，影响社会稳定。 　　D.当前已经没有非法集资。 　　5.近几年非法集资活动出现了哪些新的形式? 　　A.假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，这个主要是两个方面：一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。 　　B.打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。 　　C.以“养老”的旗号非法集资，主要有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金。以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。 　　D.假借P2P名义非法集资，即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后，突然关闭网站或携款潜逃。 　　6.什么情况下P2P网络借贷平台涉嫌非法集资? 　　A.搞资金池，即一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池。 　　B.一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的