2010.04.18合规培训之营销培训课件.pptVIP

合 规 培 训（营销管理和基金代销） 合规管理总部 田 骏 二0一0年四月 山东济南 一、培训目的 （一）提高执业水平，督促营业部按照监管机关、自律组织、公司制度的要求合规经营、规范操作； （二）及时发现、上报不合规事项和风险隐患，并督促整改工作； （三）吸取教训，杜绝违规事项的发生。 二、检查、调查中发现的问题 （一）监管部门、公司合规管理部门通过检查、调查中发现了非现场开户、营销管理、投资者教育等方面存在违规问题。 （二）对投诉、举报事项进行调查发现了从业人员买卖股票、非现场开户、委托外部机构从事营销活动等违规事项。 （三）进行严厉的责任追究 公司对违规事项的相关人员进行了免职、降薪、扣发绩效工资、通报批评等处罚。 三、容易出现的问题： （一）营销人员资格 《关于进一步规范辖区证券经纪业务营销活动有关事项的通知》(鲁证监机构字【2009】6号)文件的要求 “已通过证券从业资格考试或经纪人资格考试的外部营销人员，在转为内部营销人员（员工），获得执业资格并与公司签订劳动合同后方可展业。” （二）异地营销、恶性竞争引发大量投诉、举报 例如：怂恿及假冒客户名义进行投诉、举报；到其他证券营业场所招揽客户或以协助客户办理业务名义招揽客户引发营业部之间举报。 （三）委托其他单位或个人进行营销(含基金代销业务) 营业部或营销人员通过不具备资格的个人、网吧，及通过金融机构、咨询机构等进行营销活动、客户服务。 （四）加强客户回访工作，加强投资者教育，及时发现风险隐患。 通过客户回访能有效发现违规事项或风险隐患，客户回访应留痕；营业部应及时更新客户联系电话。 （五）免费空户或无任何审批手续即办理免费开户，盲目追求开户数量，不注重开户质量，造成风险隐患。 （六）严禁营销人员替客户代办业务、代客理财、向客户违规荐股、擅自透露公司或客户信息。 （七）从业人员违反规定开户、持有股票 《证券法》：证券公司从业人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。 公司《关于严禁公司员工违规开立证券账户、从事股票买卖行为的通知》：对已开立的股票账户应予以注销。 四、禁止事项 《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为： 　　（一）违背客户的委托为其买卖证券； 　　（二）不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件； 　　（三）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金； （四）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券； 　 （五）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖； 　 （六）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息； 　 （七）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。 中国证监会机构部部函[2007]194号文件和[2008]645号文件，以及山东证监局相关文件规定，证券公司在经纪业务活动中应遵守以下要求： （一）不得委托外部人员进行证券经纪业务营销活动，从事经纪业务营销活动必须具备证券从业资格。 （二）证券公司依法为客户开立的账户保密并妥善管理客户开户资料，严禁为客户办理或提供虚假账户和“拖拉机账户”，不得将客户的账户提供给他人使用。 （三）不得从事销售非上市股票等非法证券活动。 （四）不得接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易。 （五）不得在非证券营业场所为客户办理开户。 （六）不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。 （七）不得通过设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人发展客户、私下接受客户委托买卖证券。 （八）不得为客户提供诸如T+0透支交易、新股申购资金提前解冻等各类违规融资行为。 （九）不得为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利。 （十）营销人员不得代理或擅自替客户办理账户开立、注销、转移、证券认购、交易或资金存取、划转、查询等事宜。违反规定泄露所掌握的客户信息。 （十一）营销人员不得采取贬低竞争对手，进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。 （十二）营销人员不得损害客户、证券公司利益或者扰乱市场秩序的其他行为。 （十三）营销人员不得为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒