《银保合规培训》课件.pptVIP

规范手续费支付的策略 强化合规观念，深刻领会并自觉遵守《银行、邮政代理保险业务自律公约》等自律性公约，确保合规经营 严格协议审核，杜绝协议内容直接违规的现象出现 规范与银行的代理关系，明确约定双方权利义务，坚决抵制手续费预支、坐扣等违规操作，并及时索取“保险中介服务统一发票” 进一步加强财务管理、完善会计核算制度和流程，确保财务数据的真实性。 防范投保资料风险隐患的策略 强化对柜面人员保险业务知识及规范化操作流程的培训和指导，提高其业务操作水平，坚决杜绝代签名现象 设立投保资料填写样本并在柜面进行明示，达到指导柜面经办人员和客户的双重目的 通过各种方式引导对投保资料填写工作的重视，如将投保单的质量与柜面人员的奖励机制挂钩；在不同网点之间开展填单合格率的专项竞赛等 加强对投保单及相关资料的审核，确保投保资料的完整性、真实性 进一步完善公司业务系统功能，对投保单要素进行必要的系统设置，重要项目不全、逻辑不符的无法正常承保出单。 保险公司与银行代理关系不规范表现 具体表现：银行网点兼业代理资格不规范 个别地区不严格执行兼业代理许可证的管理规定，无证代理现象仍然存在 个别银行的兼业代理许可证未及时年检，导致出现过期代理的现象。 违规事例：广东保监局对广东分公司银保检查发现的问题 监管规定： 个别银行超范围代理保险公司销售保险产品，如代理销售团险业务 个别柜面人员未取