境外中资银行反洗钱标准引发全球关注-威科集团.PDF

Choose a building block. 金融服务 境外中资银行反洗钱标准引发全球关注 Nick Kochan 金融服务 日期 2016 年6 月13 日 版本 1.0 文件 境外中资银行反洗钱标准引发全球关注 声明： 无论是需要达到监管要求，还是管理金融交易，或是解决单一的主要风险，又或是建立全方位的企业风险管理战略，威科金融服务帮助 其全球客户成功把握监管复杂性、优化风险及财务绩效和管理数据，以实现关键决策的制定。威科金融服务为金融机构提供风险管理、 合规、财务与审计解决方案，以帮助这些企业提高整体工作效率和效益。 © 2016 威科金融服务版权所有 © 2016 Wolters Kluwer Financial Services, Inc. All Rights Reserved. 2 随着中国加强对外贸易，经济实现快速增长，监管部门越来越关注中国的反洗钱 （ ）程序。 监管部门主要关注以下两个因素。第一个因素是近年来洗钱案例的数量（大致介 绍见下文），即中资银行的境外子公司和分公司被用作洗钱工具的案例。第二个因素 是借由境外相对宽松的金融中心进行的诈骗和洗钱行为导致资金外流的金额。 越来越多的证据表明，中国的国有金融机构已涉入大规模的洗钱活动，为欧洲和 美国的外籍华人社区洗钱。通过规避出口管制来进行故意欺诈行为，非法资金在外籍 华人社区和中国国内之间流动。 上述问题已引起美国和欧洲地区的警惕，当地执法部门和监管机构已着手处理。 据财新传媒报道，英国金融市场行为监管局计划加大对中国工商银行（ ）旗下最 大的分支机构以及中国建设银行（ ）的调查力度。 下文列明的涉及中资银行境外子公司的洗钱案例具备一系列共同特征。每个案例 均涉及中国五大国有银行中的其中一家，资金均从该银行的某一境外子公司流入中国 国内，均存在该银行旗下与当地非常广泛之华人社区建有合作关系的子公司涉案的情 况。该银行还可能参与海外市场内的违法活动。其中包括制假和卖淫行为。 安永中国合作伙伴 称，中国本土银行在监管洗钱行为方面空喊口号， 具体的实施工作效果不佳。它们会说自己的文件和程序符合本国政策的要求，但执行 起来却漏洞百出。 补充道： 它们的相关标准可能低于欧盟标准。在执行转 账操作时，它们不会检查资金来源，而检查资金来源是了解客户 （ ）原则中极为关 键的一个环节。它们只负责执行交易，对资金来源不做深究。 还指出，中国本土银行会规避合规问题来获得业务。在需要赢得较大 规模的客户或业务时，它们有可能降低监管的执行标准。 为一大批外资银 行提供服务，其中包括花旗银行的在华子公司。 称，外资银行执行有最严 格的国际标准。 表示，中国反洗钱程序的历史较短，中资银行需要时间来缩小本国标 准和国际标准之间的差距 。 而事实上，中国早在将近二十年前的 年就通过第一套反洗钱规则，当时的刑 法也禁止洗钱。中国在 年通过了向有关部门举报可疑洗钱活动的行政规定，并在 年成立中国的金融情报中心，即中国反洗钱监测分析中心（ ）。中国 在 年加入金融行动特别工作组（ ）。 英国诺丁汉大学当代中国研究中心的教授兼中国政策研究所主任 表 示，中国法律要求在了解客户（ ）尽职调查和资金实益拥有权披露方面执行国际标 准，而事实上中国的监管部门未依法执行。中国监管部门的 执行效果达不到中国政府 的一半期望。这就是中国还存在洗钱问题的症结所在。 称，银行参与将非法资金转出中国的情况已引发中国政府的高度关 注。 规模如此之大的资金外流，必然存在知名金融机构被用作洗钱工具的情况。至于 这些知名金融机构的高级管理人员是否对此视而不见就无从得知了。涉案资金不是一 百万英镑这样的小数目，或用一个行李箱就能偷带出境的金额。而是涉及一笔天文数 字。这些资金必