个人理财基础知识0324.pptxVIP

俞敏洪;李书福;教学时间安排 总学时：72学时，其中机房实训课8课时，复习课2课时 教材、参考书目 《助理理财规划师——专业能力》 《个人理财》科学出版社 ;课程总体能力目标;教学要求 ;课前发表时间;考核要求;如何学好《个人理财》;杯子哲理;第一章 个人理财概述;第一节 个人理财的基础知识;一、什么是个人理财;进一步理解;讨论思考: 理财是否等同于投资？ ;;3、理财规划师的功能与角色;补：理财职业和理财职业资格;理财职业资格;二、个人理财的内容;三、个人理财规划的步骤;1、建立和界定与客户的关系;开拓客户;了解客户的现状与需求;2、收集客户信息，了解客户的目标与期望;5、协助客户执行理财规划方案;6、监控个人理财规划方案的执行;刚工作不久的王志鹏，毕业于机械学院，现在长沙三一重工工作。最近刚在兴业银行办理了信用卡业务，银行的理财人员给其电话，询问其对理财业务有无兴趣。 经过分析，发现王先生资产单一，每月开销占收入的比例较大。 为王先生选择兴业银行的七天通知存款，在海通证券开户，推荐一只信誉比较高的基金 王先生现在有一笔1万的存款，每月收入5000，支出4000，没有其他投资。其目标包括3年内买房或读MBA。 理财规划师给其的建议包括1、节流：每月节省娱乐开支等；2、开源：将活期存款转为利息更高的金融工具。 由于金融危机影响，证券市场差强人意，建议将部分基金赎回，暂存三个月的定期以待观察。;课后作业; 理财环境的分析 ;案例二;理财环境的分类;实训——分析理财环境;中国历年CPI指数;引入案例;第三节 货币的时间价值;第三节 货币的时间价值;一、货币时间价值的基本概念;一、货币时间价值的基本概念;二、现值与终值的计算及应用;（一）相关概念;（二）计算公式;二、现值与终值的计算及应用;练习;72法则;（三）复利法下的名义利率和实际利率;课堂练习;三、年金的计算及应用;（一）普通年金;例1：已知时间、年金支付、利率，计算 年金现值;例2;例3;例4：中头彩;例5;（二）先付年金;课堂练习;（三）递延年金;课堂练习;（四）永续年金;课堂练习;货币的时间价值在理财中的应用;货币时间价值解题思路;案例：刘姥姥的梦想;实例 谎言，欺骗 — 利率的骗局;利率的骗局;货币的时间价值——习题;;;;;;Thank You !;Hot Tip;Diagram;Contents; Cycle Diagram;Diagram;Diagram;Diagram;Diagram;Diagram;Diagram;Diagram;Diagram;Diagram;Progress Diagram;Table;;Marketing Diagram;Thank You !;第一章 个人理财基础知识