银行合规度工作总结.docVIP

银行合规年度工作总结 今年，在总社领导的重视和支持下，法律合规部全面贯彻落实今 年全社工作会议精神，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这 一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚 持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切 实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全社依法、合规、稳 健经营。经过部门全体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较 好的完成了年初制定的各项目标任务。现将今年工作总结如下： 一、今年主要工作完成情况 （一）条块结合，建立健全合规管理组织体系 有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全的合 规风险管理组织体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和加强合规 风险管理，年初根据监管部门对我社法律合规部和稽核部职能调整的 监管意见，结合本社实际，对法律合规部门的工作职责进行了重新划 分和调整，理顺了法律合规部门与相关业务部门、风险管理部门、内 审部门职责关系的界定，重新修订了合规管理岗位责任制，明确了今 年合规建设和合规管理年总体目标、任务与措施，以确立法律合规部 门的重要职能和独立地位。与此同时，在全社范围内聘任合规管理员， 完善合规风险管理 有一定工作经验和专业技术职务的合规管理员XX 名。合规管理员在 法律合规部的统一组织下开展工作，有效确保了第一防线与第二防线 之间的报告关系，增强了合规管理透明度，有利于及早发现潜在的违 规事件，使合规风险管理渗透到了每个业务管理环节，建立了纵横贯 通的合规风险管理组织网络和体系结构，从而更好的支持、协助高管 层做好合规管理工作，为本社合规风险防范发挥积极有效的作用，为 各项业务的合规开展奠定了坚实基础。 （二）完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程 一是制定XXXX 社合规风险讲评办法》。XX 月份，法律合规 部制定了《XXXX 社合规风险讲评办法》，具体规定了合规风险讲评 的程序和方法，明确了合规风险事项的报告路线。通过开展各条线业 务部门和基层行的季度讲评会，对存在的合规风险进行原因分析，提 出整改措施，及时了解各业务条线和基层营业机构在制度建设、合规 培训、责任追究等方面的合规风险控制情况，尤其是全面掌握合规风 险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实情况，并根据有关规 定，对有关责任人员进行责任追究，从而真正建立起自查、整改、处 罚等较为完整的合规 《XXXX 社合规风险讲评报告》，为董事会、高管层及时了解我社整 体合规风险状况，进行风险管理决策提供依据。今年通过各业务条线 和基层营业机构检查和自查发现的问题共计 XXXX 个，对存贷比超 指标、新增不良贷款控制不到位的分社负责人以及各类检查发现的问 题责任人实施经济处罚XX 人次，金额XXXXX 元。各分社内控督查 小组对日常检查发现的临柜操作不规范、ATM 管理不到位以及贷款 发生欠息或逾期等情况，对相关责任人进行的经济处罚XXX 人次， 金额XXX 元，违章违XX 二是制定《XXXX社合规事务管理办法》。XX 月份法律合规部 制定了《XXXX 社合规事务管理办法》，办法综合了合规议事制度、 合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制度、 合规意见书制度等多项制度，对合规审查、合规论证、授权管理、合 规咨询、合规培训等合规事务的处理流程、报告方式等均做出详细的 规定。该项办法的出台，进一步规范了合规领域的管控，使本社合规 风险管理制度趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化 提供有力制度保障。全年法律合规部审查各业务条线提交的《XXXX 社违章违纪处罚条例》、《XXXX 社房地产信贷管理实施细则》、 《XXXX 社法人客户综合授信管理办法》、《XXXX 社法人客户信用 等级评定办法》、《XXXX 社信贷业务操作规程》，《XXXX 社反洗钱 客户风险等级分类实施细则》、《XXXX 社财务顾问业务实施细则》等 制度XX 个；贷记卡分期付款业务、财务顾问业务等新业务产品论证 XX 项；审议各类责任追究意见XX 项；同时，充分发挥内控委员会 职能，全年共组织召开内控委员会例会XX 次，审议有关内控制度、 新产品认证报告等XX 项，对新增不良贷款进 关责任人进行了处罚。 三是建立合规问题库。法律合规部在今年XX 月份完成全社合规 问题库的建设工作，并针对今年来的全社制度建设、内部管理、业务 操作中存在的各类问题，按分社、问题类别、检查项目、检查时间等 分别录入全社“问题库”中，通过对其分析、分类，掌握违规操作的 演变过程,找出规律性的问题,及时把握苗头性、倾向性的问题，做到 未雨绸缪。并将对纳入“问题库”中的问题将按发生的频率、可接受 程度及限期纠正等情况纳入分社同期内部控制评价体系，与分社主任 工资考核相结合。同时，也为各业务条 优化检查