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银行支行关于开展银行业操作风险排查情况的报告 XX分行: 根据银监局《关于开展银行业操作风险排查的通知》 要求， 我行以加强对柜面业务的监督管理， 查找单位存款及系统内往来账户 对账的风险隐患， 进一步规范银行业务操作行为， 加强银行案件风险防控为目 标， 对相关业务进行了 操作风险排查工作， 现将检查情况报告如下: 一、 基本情况 乌斯太支行不断加强内控制 度建设和发挥内控制度作用， 加强对重点环节、 重要事项的监督控制， 通过全面落实区分行“9166” 工程的 22 项防范措施， 有效提升了 支行的内控和风险防范水平， 各类支付结算业务、 现金收付款等业务的差错明显减少。 账户 管理工作也因严格执行规章制度，我行的账户 管理工作从开户 资料审核、 账户 使用、 账户 管理、销户 等方面均得到了 规范。 二、 检查工作的组织及工作情况 支行按照检查要求， 由支行综合管理部牵头， 组织风险经理、 会计监管员 、 运营主管等人员 对账户 管理、 对账业务、印押证管理、 大额存单签发、 大额存款支取及人员 管理、 员工行为排查等方面进行了 检查。 三、 检查情况 ( 一) 账户 管理 经查我行今年开立的账户 资料齐全、 手续合规， 保证了账户 资料的真实性、 完整性、 合规性。 开户 手续完成后存款人密码、 支付密码器、 网银密钥等由企业有权人领取。 新开立的账户 均在 3 日 后办理支付业务。 销户 业务手续齐全、 合规。 但存在如下问题: 1、 内蒙古天亚建筑安装工程有限公司中盐聚氯乙烯工程( 463201040009015) 账户 于 2007 年 7月 19 日 开户 ， 于 2009 年 7 月 24 日 延期， 账户 于ⅩⅩ年 7月 23 日 到期， 已超期限使用账户 。 2、 未在规定期限内到人民银行办理开户 手续， 阿拉善经济开发区力远轮胎商行于ⅩⅩ年 7 月 12 日 在我行开户 ， 于 7 月 18 日 在人行开户 。 ( 二) 银企对账情况: 我行一、 二季度银企对账率 100%，均账实相符。 ( 三) 柜面业务基础控制 1、 终端管理: 我行物理终端与 ABIS 分配的逻辑终端号建立了 对应关系 ， 2、 柜员 管理: 支行严格执行“不相容岗 位相分离” 的原则， 做到了 印章和凭证分管分用 、 联行业务录入和确认分离和当 班主出 纳不处理库户 类交易 的规定。 我行柜员 交易 掩码、 应用掩码均按柜员 权限设置， 在柜员 岗 位有变动时及时进行调整， 掩码设置符合要求。 柜员 短期离职时主管能够及时将柜员 属性修改为“休假离职” 状态。 经对重要岗 位人员的任职期限进行排查， 不存在超期限任职情况。 ( 三) 柜面重要事项监督管理 1、 柜员 交接监督: 会计交接工作坚持“先交后接” 的原则， 严格执行《中国农业银行柜员 现金箱管理规定》 和《农行内蒙古分行有价单证和重要空白凭证管理实施细则 》 要求交接现金和重空， 未发现长短款差错。 重空交接方面 5 月 18日 我行一名 柜员 在辞职办理交接手续时柜员 保管 的一份银保通凭证直接交于重空管理员 而未出账， 因管库员 未认真核对账务， 监交人未认真履行工作职责， 当时未发现差错， 后盟行删除该柜员 凭证箱和柜员 号时该凭证一并被删除。 2、 现金箱、 库房管理检查: 通过调阅监控录像和现场查看， 主管日 终能够做到对柜员 现金箱进行检查， 对现金大数卡把审核。 各级检查人员 能够按照规定频率对柜员 现金、重空进行检查， 账实、 账款均相符。 3、 业务印章管理: 我行现有停用 业务印章 2 枚， 由综合部封存入保险柜保管， 已督促上交。 各类印章按规定使用，不存在预先在各类重空或有价单证上签章的现象。 4、 预留 印鉴管理: 今年我行无挂失预留印鉴业务， 变更印鉴手续齐全， 均有主管审批签字。 电子验印系统上线后我行指定运营主管保管一套印鉴卡并入保险柜保管。 5、 挂失、 解挂业务资料齐全、 手续合规， 未发现违规操作转移客户 资金或侵占存款的现象。 ( 四) 支付结算业务 1、 支付结算审核: 经查， 大额支付凭证印鉴清晰、 真实、 齐全， 柜员 能够按照规定进行验印。 保证金账户 按承兑业务逐笔开立， 不存在挪用 保证金现象。 查询查复业务及时、合规。 中间业务收费严格按照《收费标准》 进行收费， 收入 及时入账。 2、 现金业务审核: 经调阅录像和现场查看， 柜员 在办理大额资金存取业务时能够坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款” 的原则 ， 未发现逆程序操作现象。大额取款业务经有权人审批， 手续齐全合规。 3、 特殊业务审核: 冲抹账业务程序合规， 均由主管审批签字， 并登记在“会计主管工作日