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《个人理财》课程考核说明 第一部分? 课程考核的有关说明 　　一、考核对象 本课程考核对象为电大开放教育试点的学生。二、考核方式 　　本课程采用形成性考核和终结性考核相结合的方式。形成性考核占学期总成绩的0%。终结性考核即期末考试，期末考试成绩占学期总成绩的0%。 　　三、命题依据 　　本课程的命题依据是文字主教材和本考核说明。文字主教材是由编著的《》，出版社200年月版。　　 　　、试题类型及其结构 　　1、终结性考核（期未考试）题型： （１）单项选择题：在列出的备选答案中选出一个正确答案这部分内容包括对基本知识、基本理论和基本运行规律的了解和掌握程度。（２）项选择题：在给出的备选答案中选出两个或两个以上的正确答案。这部分内容包括对基本知识、基本理论和基本运行规律的了解和掌握程度。（３）要求对基本理论、基本概念的记忆与理解中容易出错和易引起似是而非的问题是正确还是错误的准确判断 　　2、考核形式。形成性考核形式为平时作业，期末考试形式为卷。 　　、答题时限 　　期末考试的答题时限为90分钟。 第二部分?? 第一章 个人理财概述 一、单选题 1、以下不属于个人理财规划内容的是（）。B A.保险规划 B.健康规划 C.退休规划 D.储蓄规划 2、以下国内机构中无法提供理财服务的是（）。D A.基金公司 B.保险公司 C.信托公司 D.律师事务所 3、下列证券投资工具中，风险相对较小的是（）。B A.资本市场工具 B.货币市场工具 C.权益证券工具 D.衍生工具 4、下列证券投资工具中，风险相对较高的是（）。D A.资本市场工具 B.货币市场工具 C.权益证券工具 D.衍生工具 5、个人信托业务最发达的国家是（）。A A.美国 B.英国 C.日本 D.中国 二、多选题 1、个人理财又称为（）。ABC A.理财规划 B.理财策划 C.个人财务规划 D.个人银行理财 2、个人银行理财产品的种类包括（）。ACD A.人民币理财产品 B.证券理财产品 C.外汇理财产品 D.卡类理财产品 3、证券投资工具主要包括（）。ABCD A.资本市场工具 B.货币市场工具 C.权益证券工具 D.衍生工具 4、保险具有的功能有（）。ABCD A.转移风险 B.减小损失 C.融资 D.投资 5、我国的个人外汇理财手段主要有（）。ABCD A.银行个人外汇理财产品 B.个人外汇交易 C.B股 D.外汇信托 6、投资者购买房产主要出于以下考虑（）。ABCD A.自己居住 B.对外出租 C.投机获利 D.减免税收 三、判断题 1、货币市场工具风险相对较小，投资回报率也相对较低。（）√ 2、衍生工具具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。（）√ 3、教育投资更注重投资的安全性。（）√ 4、艺术品投资会受到政治的影响，会出现贬值的现象。（）ⅹ 5、美国是信托的发源地。（）ⅹ 第二章 个人理财流程 一、单选题 1、个人理财的过程包括以下几个步骤：①收集客户信息；②建立客户关系；③提出财务策划计划；④执行和监控财务策划计划；⑤分析客户财务状况；⑥整合个人理财策略。正确的次序应为（ ）。C A.①⑤③④⑥② B.⑤⑥③④②① C.②①⑤⑥③④ D.③④⑥①⑤② 2、完美主义者通常（ ）。A A.要求判断事物的是与非 B.总是围绕别人的需求 C.喜欢劝说他人 D.谈话风格个性化 3、集体主义者通常（ ）。B A.要求判断事物的是与非 B.谈话中常常强调义务和传统 C.喜欢劝说他人 D.谈话风格个性化 4、一般来说，（ ）放在财务策划方案报告的最后。D A.财务策划策略 B.财务策划具体建议 C.财务策划假设 D.财务策划预测 5、财务策划方案的核心内容包括：财务策划方案摘要、对客户当前状况和财务目标的陈述、财务状况假设、财务策划策略以及（ ）。C A.各项费用及佣金 B.财务策划建议的总结 C.财务策划预测 D.执行财务策划方案的授权 二、多选题 1、面谈时需要向客户收集的信息一般包括（ ）。AC A.事实性信息 B.基础信息 C.判断性信息 D.特别信息 2、个人财务规划师收集的信息主要包括（ ）。BD A.事实性信息 B.客户的个人信息 C.判断性信息 D.宏观经济信息 3、收集客户信息的方法有（ ）。AD A.初级信息的收集方法B.事实性信息的收集方法 C.判断性信息的收集