国际经法第十章 国际金融法.ppt

高等教育出版社 该委员会设立的目的是为了国际间进行更紧密的合作，就银行业监督问题提供一个正式的讨论场所，达成一致意见或协议，并且努力改善有关从事国际银行活动的银行监督工作。 巴塞尔委员会对跨国银行的监管提出了一系列原则、规则、标准和建议，统称巴塞尔体系。 巴塞尔委员会发表的各类监管文件大致可以分为两类：一是最低标准；二是最佳做法。所有这些文件都不具备法律效力。 高等教育出版社 （二）巴塞尔协议的主要内容 1.1988年《统一资本衡量与资本标准的国际协议》 （1）资本的组成 《巴塞尔协议》将银行资本分为核心资本(core capital)和附属资本(supplementary capital)。 《巴塞尔协议》规定在资本构成中，核心资本所占比重不得低于50％。 高等教育出版社 （2）《巴塞尔协议》规定了银行各类资产的风险权重。协议将表内项目的风险划分为从“无风险”到“十足风险”四级。《巴塞尔协议》还将表外业务纳入监管范围， （3）《巴塞尔协议》确立统一的资本充足率标准。 高等教育出版社 2.《有效银行监管核心原则》 巴塞尔委员会于1997年9月发布了《有效银行监管核心原则》，强调应对银行业进行全方位、多角度的风险监控，将建立银行业监管的有效系统作为实现有效监管的重要前提，并注重建立银行自身的风险防范约束机制。 高等教育出版社 主要内容： （1）有效银行监管的先决条件。 （2）发照程序和对机构变动的审批。 （3）持续性银行监管的安排。 （4）监管者的正式权力。 （5）跨国银行业。 高等教育出版社 3.《新资本充足率框架征求意见稿》 1999年6月3日，巴塞尔委员会公布了《新资本充足率框架征求意见稿》（《新资本协议》）。协议是对1988年《统一资本衡量和资本标准的国际协议》的第二次修订，目的是“旨在改进监管部门规定的资本标准对风险的反映方式，更好地应付近年来的风险创新，也旨在肯定在风险衡量和风险控制方面已经取得的进展”。 2001年6月，巴塞尔委员会发表了《新资本协议》第三部征求意见稿。在全球范围内征求银行界与监管部门的意见。2002年7月10日，巴塞尔委员会就《新资本协议》中的一些重要问题达成了一致协议。 高等教育出版社 特点： 《新资本协议》的内容更加广泛、复杂，它摒弃了“一刀切”的资本监管方式，提出了计算资本充足率的几种不同的方法，供银行选择。 高等教育出版社 四、国际证券监管的协调与合作 证券监管的双边合作 证券监管的区域合作 证券监管的多边合作 高等教育出版社 本章小结 国际金融法是调整国际金融关系的法律部门,其调整对象所特有的国际金融内容使其与国际经济法的其他分支相区别而自成一类。 国际金融法主要包括国际货币制度、国际融资的法律制度、国际融资担保、国际结算及贸易融资制度、跨国银行的法律制度以及国际金融监管的法律制度等等。 高等教育出版社 本章思考题 1.如何理解国际金融法的概念?2.国际金融法有哪些特点?3.国际间的资金融通有哪些方式?试就各种方式的特点、利弊作一分析。4.试述国际证券的种类和发行方式。5.为什么说国际融资租赁是自成一类的三边贸易?6.国际融资协议有哪些共同条款?7.在国际经济交往中有哪些融资担保形式?各有些什么特点?8.为什么要加强国际金融监管的协调与合作?它包括哪些内容? 高等教育出版社 第十章 国际金融法 高等教育出版社 第十章 国际金融法 本章内容： 第一节 国际金融法概述 第二节 国际货币制度 第三节 国际融资的法律制度 第四节 国际融资协议的共同条款 第五节 国际融资担保的法律制度 第六节 国际金融监管的协调与合作制度 本章小结 本章思考题 高等教育出版社 第一节 国际金融法概述 一、国际金融法的概念 国际金融法是调整国际间货币金融交易关系的法律规范的总和，是国际经济法的重要组成部分。 国际金融法是调整国际间货币金融交易关系的国际法规范和国内法规范的总和。 国际金融法是调整国际货币金融关系的公法规范和私法规范的总和。 高等教育出版社 二、国际金融法的特点 国际金融法的本质特点体现在以下三个方面： (一)主体的广泛性 (二)客体的复杂性 (三)内容的实践性 高等教育出版社 第二节 国际货币制度 一、国际金本位制 最早出现的国际货币制度是国际金本位制。它是在各国自发实行金本位制的基础上形成的。 (一)金币本位制 金本位制的最初形态，也是最典型的金本位制，狭义上所称的金本制就是指金币本位制。 高等教育出版社 主要特点： (1)金作为本位货币。用黄金规定货币的价值量，即每一单位的货币都有其法定的含金量，各国货币按其含金量确定彼此间的比价。 (2)金币可以自由铸造，任何人都可以按本币的含金量将金块交给国家造币厂铸成金币。