个人金融业合规试题库.docVIP

XX银行XX省分行个人金融业务合规试题库一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、个人人民币银行结算账户是个人客户因投资、消费、结算等需要而开立的可办理转账支付结算及现金存取业务的人民币（A）账户。A、活期存款 B、定期存款 C、借记卡 D、贷记卡2、在新核心银行系统中储蓄账户仅支持（A）。A、柜台业务 B、ATM及自助渠道 C、网上银行 D、电话银行3、居住在境内18岁以上中国公民，16岁以上不满18周岁但能够提供有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民，应出具居民身份证或（C）。A、护照 B、户口簿 C、临时居民身份证 D、工作证4、居住在境内的16岁以下中国公民，16岁以上不满18周岁且不能提供有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民，应出具居民身份证或（B）。此类客户应由监护人代理开办或陪同开办个人人民币银行结算账户，出具监护人及账户所有人的有效身份证件。A、护照 B、户口簿 C、临时居民身份证 D、工作证5、我行通过存折打印、柜面查询，以及自助设备、电话银行、短信服务、网上银行、手机银行等形式与个人客户核对账务信息，并实行对账默认制度，即个人人民币银行结算账户持有人应及时核对账务信息，如在交易发生日起（B）内未提供反馈信息，视同客户对银行交易记录无异议。A、一个月 B、三个月 C、六个月 D、一年6、客户信息变更处理时，变更证件类型、证件号码、地址、电话和邮政编码等（C）；更改名称（C）。A、可以代办；可以代办 B、不得代办；不得代办 C、可以代办；不得代办 D、不得代办；可以代办7、我行对客户的个人人民币银行结算账户信息依法负保密义务。 对个人人民币银行结算账户的存款信息和有关资料，除（A）外，我行有权拒绝任何单位或个人（客户本人除外）查询。A、国家法律另有规定 B网点负责人授权 C上级部门通知 D、VIP客户要求8、个人人民币银行结算账户管理档案应按会计档案保管，期限为账户撤销后（B）。A、5年 B、10年 C、15年 D永久保存9、迁入AAS系统的账户仅限于柜台操作，不规范客户的标准产品且凭密码支付的可在（A）办理通兑业务，停办产品、国债及非凭密码支取的，仅限（A）办理。A、本省行内所有联网网点、开户网点； B、所有联网网点、开户网点；C、本省行内所有联网网点、同城所有联网网点； D、所有联网网点、同城所有联网网点10、AAS处理凭证式国债时，仅支持（A）的账户；A、已过兑付期 B、未过兑付期 C、已过发行期 D、未过发行期11、AAS产生的利息税直接体现在总账系统，与（A）的利息税扣缴方式一致。A、BANCS B、ITGS C、BANCS CARD D、BANCS LINK 12、AAS系统中的账户状态分正常、止付、双零、转出四种。冻结或挂失账户显示（B）状态。A、正常 B、止付 C、双零 D、转出13、除临时挂失外，其他挂失、解挂、冻结及解冻均在（A）进行。A、开户行 B、同城所有联网网点 C、本省行内所有联网网点 D、所有联网网点14、在BANCS系统中建立（B）BGL账户，是为从AAS系统转出到BANCS系统后结清关户支付现金设立的过渡科目。在BANCS系统日结前，要确保（B）BGL账户余额为零。A、9983 B、9991 C、9992 15、为便于AAS系统与BANCS系统之间的往来，建立（C）—BANCS与AAS跨系统往来科目，在转出时不需要输入（）账号，而是通过选择提示码Y5[（）BANCS-AAS]实现相关的账务处理。A、9981 B、9982 C、9983 16、有权机关要求扣划AAS存款时，由（C）接待，经授权柜员审核授权进行无凭证存款转出。A、经办柜员 B、授权柜员 C、网点负责人 D、上级部门17、借记卡的临时挂失状态可以被（ B ）状态所覆盖。A、密码挂失 B、正式挂失 C、黑名单止付