201612期末复习总结指导.docVIP

一、考核目的与要求“三基”：基本理论、基本知识、基本技能。 二、命题依据《个人理财》，周平、邬利丽主编，江苏凤凰教育出版社出版。三、考试形式、题型与分值《个人理财》期末考试为开卷考，题型与分值如下：1.名词解释（每小题5分，共20分）?2.简答题（每小题10分，共40分。）3.论述题（共20分。）4.案例分析题（20分） 四、考核重难点第一章 个人理财基础1.掌握个人理财的基本涵义及其作用；2.熟悉个人理财的发展历程；3.了解个人理财的基本工具及其相关理论。第二章 银行理财1.了解银行理财的含义及其当前银行理财的发展现状；2.掌握银行理财产品的具体分类及特征；3.了解银行理财产品的风险类型及影响收益的因素；4.掌握如何处理银行理财产品的风险与收益关系；5.了解商业银行开展理财规划的必要性；6.掌握银行理财规划的步骤及客户应注意的问题。第三章 证券投资理财1.了解证券投资的品种，根据自己的实际情况选择合适的证券投资理财产品；2.熟悉证券投资理财产品的的类型与特点，有效规避投资风险；3.掌握证券投资理财的相关知识，规划财富，保障个人与家庭生活。第四章 个人保险理财1.对个人保险理财产品的基本情况有初步了解，能够根据自己的收入水平和风险承受能力选择合适的保险产品；2. 熟悉选择购买保险理财产品的方法，了解购买过程中要注意的关键点；3. 掌握个人保险产品规划步骤及原则。第五章