信用社银行反钱培训课件.pptVIP

信用社（银行）反洗钱培训 金融机构反洗钱义务 反洗钱内部控制制度 客户身份识别 大额和可疑交易报告 客户身份资料和交易记录保存 其他义务：反洗钱宣传培训、配合反洗钱检查和调查、报案等 大额和可疑交易报告 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006年11月14日，中国人民银行令〔2006〕第2号 ） 大额交易标准： 现金：＞￥20万元/＄1万以上 转账：单位账户之间＞￥200万元/＄20万 个人账户＞￥ 50万元/＄10万 跨境：一方为自然人＞ ＄1万 可疑交易标准：银行业18项，证券期货业13项，保险业17项。 主动识别可疑交易（重点可疑交易报告） 银行业可疑交易识别 地下钱庄洗钱犯罪 腐败洗钱犯罪 毒品洗钱犯罪 走私洗钱犯罪 金融诈骗洗钱犯罪 非法集资、传销洗钱犯罪 税务洗钱犯罪 地下钱庄的交易行为特点 上海罗怀韬地下钱庄案 罗某经常以现金本票、电话银行以及交行通存通兑等方式将一笔或多笔较大资金转入其账户，当天又通过全国通、电汇等方式将资金分散转往全国各地交行开户的多名收款人，几乎每次提取5万到30万元不等的现金。该账户还有意将交易分散在交行多个网点多名柜员处进行。 资金散进散出、快进快出、不留或少留余额 混合使用多种金融业务+现金交易 交易网点、柜台分散 地下钱庄的交易行为特点 上海罗怀韬地下钱庄案 柜面人员询问其资金用途，罗某声称是在做外贸生