中信银行基金定投投资策略课件.pptVIP

易方达基金 2016.3 易方达基金大讲堂 风险与机遇并存 --2016年一季度投资策略 当前市场下，基金投资何去何从？ 基金定投 定期定额投资基金的简称， 是指在固定的时间（如每月8日） 以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。 基金定投的优点 小额投资，聚沙成塔 定期投资，平均成本 投资者不必筹措大笔资金，运用每月闲置资金进行投资即可，即在不加重投资人经济负担的情况下，做小额、长期、有目的性的投资。既能强迫储蓄又不会造成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大钱，以应付未来对大额资金的需求，在期望的时间点实现梦想。 “时点分散化”、“成本平均化” 基金单位净值 定投金额（元） 获得份额（份） 第1期 1.0 100 100.00 第2期 0.9 100 111.11 第3期 0.8 100 125.00 总计 300元 336.11份 定投期末余额 336.11份*0.8元/份 = 268.89元 投资成本/定投盈亏平衡点 300元/336.11份 = 0.893元/份 定投收益率 （268.89/300）-1 = -10.37% 基金净值增长率 -20.00% 一个简单易懂的例子： 不能忽视的问题：低点份额对收益贡献大 定投期 基金单位净值（假定）