理财规划师竞赛试题-01.DOC

理财规划师竞赛试题 1.下列哪些行为，违背了理财规划职业道德中的保密原则?( ) 　　A.赵先生接受客户李小姐的委托，为李小姐进行投资时，发现有一项新的投资收益更高，他没有征的李小姐的同意，就奖励(将李)小姐的全部资金投入了新项目 　　B.赵先生从某投资公司辞职后，向妻子透露了原客户王先生的一些机密信息 　　C.赵先生在不会损害到客户王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些财务情况 　　D.赵先生在王先生理财中，发现王先生正在进行一项违法活动，他直接举报了王先生 　　E.赵先生没有向客户说明提供理财服务的收费方式 2. 以下关于理财规划流程的表述中，正确的是：() 　　A.为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。 　　B.收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容 　　C.财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程 　　D.确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率 　　E.综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤 3. 计算净现金流量，应考虑下列哪些因素?( ) 　　A.工作收入 　　B.理财收入 　　C.偿还利息 　　D.购买股票 　　E.变卖房产 4.拉动经济