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德邦如意货币市场基金2017年半年度报告 摘要2017年6月30日基金管理人：德邦基金管理有限公司基金托管人：中国民生银行股份有限公司送出日期：2017年8月24日§1 重要提示重要提示基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2017年08月23日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。本报告中财务资料未经审计。本报告期自2017年1月1日起至2017年06月30日止。本半年度报告摘要摘自半年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读半年度报告正文。§2 基金简介2.1 基金基本情况基金简称德邦如意货币基金主代码001401基金运作方式契约型开放式基金合同生效日2016年2月3日基金管理人德邦基金管理有限公司基金托管人中国民生银行股份有限公司报告期末基金份额总额2,030,045,708.97份基金合同存续期不定期2.2 基金产品说明投资目标在严格控制基金资产风险、保持基金资产高流动性。投资策略本基金在保持组合高度流动性的前提下，在对国内外宏观经济运行、金融市场运行、资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析的基础上，科学预计未来利率走势，择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理。业绩比较基准七天通知存款利率(税后)风险收益特征本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。2.3 基金管理人和基金托管人项目基金管理人基金托管人名称德邦基金管理有限公司中国民生银行股份有限公司信息披露负责人姓名李定荣罗菲菲联系电话021-26010999010子邮箱service@tgbfxjdzx@客户服务电话400821778895568传真021-26010808010-585607982.4 信息披露方式登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址基金半年度报告备置地点基金管理人、基金托管人的办公场所§3 主要财务指标和基金净值表现3.1 主要会计数据和财务指标金额单位：人民币元3.1.1 期间数据和指标报告期(2017年1月1日 - 2017年6月30日)本期已实现收益19,011,484.99本期利润19,011,484.99本期净值收益率1.8541%3.1.2 期末数据和指标报告期末( 2017年6月30日 )期末可供分配基金份额利润-期末基金资产净值2,030,045,708.97期末基金份额净值1.0000注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等；2、上述基金业绩指标不包括基金份额持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。3.2 基金净值表现3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较阶段份额净值收益率①份额净值收益率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①－③②－④过去一个月0.3605%0.0045%0.1110%0.0000%0.2495%0.0045%过去三个月0.9842%0.0029%0.3366%0.0000%0.6476%0.0029%过去六个月1.8541%0.0034%0.6695%0.0000%1.1846%0.0034%过去一年3.1742%0.0063%1.3500%0.0000%1.8242%0.0063%自基金合同生效起至今4.0691%0.0064%1.9011%0.0000%2.1680%0.0064%注：本基金收益分配为按日结转份额，业绩比较基准为七天通知存款利率（税后）3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较注：本基金的基金合同生效日为2016年2月3日，基金合同生效日至报告期期末，本基金运作时间已满1年。本基金的建仓期为6个月，建仓期结束时各项资产配置比例符合本基金基金合同规定。图示日期为2016年2月3日至2017年06月30日。§4 管理人报告4.1