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综合业务复习题（九）（反洗钱） 一、单选题 　　1、我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（C ）。 　　A、商业银行总行　　　　B、公安部 　　C、中国人民银行　　 D、银监会 2、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ C ）以上或者外币等值（C ）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 A、1万元、1000美元 B、3万元、3000美元 　　C、5万元、1万美元 D、10万元、1万美元 　　3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”是指( B )。　 A、5个工作日以内，含5个工作日　　 B、10个工作日以内，含10个工作日 C、5个工作日以内，不含5个工作日　　 D、10个工作日以内，不含10个工作日 4、为不在我行开立账户的对公客户提供现金汇款、现金兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 （A）以上的、外币等值 （A） 以上的，应按照人民银行的规定核查相关证件，并留存有效身份证或其他身份证明文件的复印件或影印件。 　　　A、1万元、1000美元 B、5万元 1万美元 　　　C、10万元 5万美元 D、5千元 1千美元 5、营业网点为对公客户提供保管箱服务时，应了解保管箱的（ C ）。 A、经办人 B、法人 C、实际使用人 D、财务人员 6、金融机构及其分支机构的（ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A、负责人 B、信息员 C、报告员 D、反洗钱岗位人员 7、对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每 C 进行一次审核。 A、2年 B、1年 C、半年 D、3个月 8、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易中，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（A）以上的跨境交易。 A、1万美元 B、2万美元 C、5万美元 D、10万美元 9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的 “长期”系指（D）以上。 A、1个月 B、3个月 C、半年 D、1年 E、3年 10、下列属于可疑支付交易的是 ( C )。 　 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符；　 D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 11、我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（ C ）。 A、商业银行总行　　　　B、公安部 C、中国人民银行　　D、银监会 12、中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为（B ） A、10000元 B、20000元 C、50000元 D、10万元 13、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（B）年。 A、3年 B、5年 C、7年 D、10年 14、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示 （B） 和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的 （B ）。 A、中国人民银行工作证、《反洗钱调查通知书》 B、《 中国人民银行执法证 》、《反洗钱调查通知书》 C、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、《反洗钱调查通知书》 D、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、中国人民银行工作证可任选一种 15、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（B）报告。 A、中国人民银行当地分支机构和当地检察院 B、中国人民银行当地分支机构和当地公安局 C、不论那个人民银行和不论那个检察院都可以 D、不论那个人民银行和不论那个公安局都可以 16、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于（C）起施行。 A、2006年1月1日和2006年3月1日 B、2006年10月1日和2006年12月1日 C、2007年1月1日和2007年3月1日 D、2007年10月1日和2007年12月1日 17、各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额（ A ）以上业务时，应核对客户的有效身份证