公司业务测（试题）.doc

南区支行公司业务培训测试题 支行： 姓名： 成绩： 单选题（每题1分，共19分） 银行应按规定与存款人核对账务，并在规定期限内收回加盖存款人预留印鉴的对账回单，且对账工作应（经办人员 ）办理。 开户银行应在客户调查阶段，重点对客户身份及风险等级进行初评，填写《客户尽职调查表》；根据通知规定的客户等级划分标准，对于初评为中高风险客户的，公司业务人员应当填写《单位客户洗钱风险等级评定表》 “开户单位短期内多次以转账形式存入资金，又多次以现金形式频繁支取，取现后账户余额较小”是开户单位异常现金交易形式之一，其中的短期是指10个工作日以内） 大额交易从网点上报开始，至中国反洗钱监测中心，上报的时限为（ 5天） 单位银行结算账户一次性支取金额在50万元以上100万元以下的，由（一级支行行长或授权本级支行公司业务负责人 ）审批，授权的要有授权书。 网银签约是客户使用网银服务的前提，下面（ 银行柜面系统 ）系统完成客户与银行进行网银服务签约的功能。 客户开通网银申请时，必须为客户办理（客户网银用户生成 ） 数字证书优惠率和网银服务费优惠率，表示不优惠的是（ ） A、0 B、1 C、9 D、不输入 每年向网银用户收取的160元，是（　　　　） A、网银服务费 B、数字证书费 C、Ukey工本费 客户申请开通网银后，需将《企业客户网上银行用户增加申请表》（三联）、《企业客户用户申请单》（三联）上交至（ ） A、事后监督 B、网银审批机构 C、事后监督和网银审批机构各一份 D、事后监督、网银审批机构和客户各一份 当签约账户状态为（ ）时，不可以进行“客户开通申请信息修改” A、正常 B、锁定 C、临时锁定 D、B或C 客户账户授权是指在我行已经开立账户的企业用户申请将其账户授权给其已开通网银服务的母公司（被授权客户）通过网上银行渠道进行查询、扣款的行为。此业务在（ ）办理 A、授权账户开户行 B、被授权账户开户行 C、A和B均可以 （ ） 用于打印客户通过网上银行提交的支付指令成功处理后的回单，作为客户的记账凭证。 A、电子补充回单 B、网上银行支付凭证 C、网上银行转账凭证 D、网上银行业务收费凭证 客户在网银成功完成活期转通知存款交易，可将该笔网银通知存款转为柜面通知存款，开户行可为用户打印通知存款开户证实书。该笔存款支取时( ) A、只能在网上银行办理 B、只能在开户行柜台办理 C、可以在通兑范围内的柜台办理 D、既可以网上银行办理，又可在开户行柜台办理 客户于8月5日中午12：00通过网银在向个人账户转账10万元，网点需在（ ）点以前完成落地交易处理 A、8月5日15：00 B、8月5日16：00 C、8月5日17：00 D、8月6日12：00 网银系统升级后，首次证书费的扣费时间调整为（ ） A、网银申请开通日日终 B、网银用户生成日日终 C、后台审批成功日日终 D、RA系统向用户发放证书日日终 网点给某用户于2008年5月1日在RA系统中发放证书，该客户办理证书展期的日期为2010年4月15日，则证书扣费时间应为2010年5月1日 当集团收款业务落地时，（被授权客户的操作员和授权客户的操作员都可以 ）可以登录网银客户端进行落地交易撤销。 下列关于变更银行结算账户申请书的填写规定，说法错误的是（单位公章必须是变更前的公章 二、多选题 （每题1分，共20分） 以下哪些属于大额交易的报送范围（ ） A、甲公司向张某个人户转账汇款100万元 B、乙公司向个体户李某账户转汇款100万元 C、丙公司因业务往来需要，向甲公司电汇100万元 D、李某持现金到柜台向丁公司汇款50万元 下列哪些行业属于中风险等级客户（ ） 娱乐业 B、证券交易商 C、废旧回收 D、会计师事务所 E、接受人民银行反洗钱调查的客户 对公经办柜员的反洗钱职责包括（ ） 对不需要实地调查客户的身份识别和风险等级的初评 大额及可疑交易上报工作 客户身份资料及交易记录保存（档案管理） 按照人民银行有关规定协助进行反洗钱现场检查、非现场检查、现场调查 保密工作 定期贷记业务的种类包括（ ） A、代付工资 B、代付保险金 C、代付养老金 D、国库批量扣款 下列哪些凭证属于网点重要空白凭证（ ） A、网上银行支付凭证 B、网上银行转账凭证 C、用户使用的空白Ukey D、网点柜员使用的空白Ukey