江苏小额贷款公司资金头寸调剂管理暂行办法.pdfVIP

附↑牛: 江苏省小额贷款公司资金头寸调剂管理 暂行办法 第一章总则 第一条为提高我省小额贷款公司(含农村小额贷款公司和 科技小额贷款公司，以下简称小贷公司 )资金使用效率和效 益，发挥小贷公司整体合力，结合小贷公司资金使用实际，制定 本办法 第二条本办法所称资金头寸调剂，是指将小贷公司闲置资 金集中，形成相对稳定的资金余额，用于满足小贷公司临时性资 金需求和增加小贷公司资金来源。 第二条省金融办委托江苏金农信息股份有限公司(以下简 称金农公司 )开发小贷公司资金头寸调剂管理系统并具体办 理资金头寸调剂业务。 第四条资金头寸调剂遵循自愿参加、增加收益、统一管理、 防控风险的基本原则 自愿参加即是否参加资金头寸调剂由小贷 公司自主决定;增加收益即通过资金头寸调剂增加全省小贷公司 的整体经营收益;统一管理即资金头寸调剂由金农公司统一管 理，同时整个资金头寸调剂活动受金融办的监管·防控风险即严 -3 一 格防范资金头寸调剂业务活动中的各项风险。 第二章资金头寸集中 第五条资金头寸集中以银行(含信用联社，下同)现 金池业务为依托开展，实现实时集中。 第六条金农公司在提供现金池服务且小贷公司开户比较 集中的银行均开立资金头寸调剂专用账户，集中管理小贷公司资 金头寸。 第七条小贷公司可在金农公司开立资金头寸调剂专用账 户的银行中自行选择受托银行。 第八条金农公司应适时调度各资金头寸调剂专用账户资 金，防止出现单个资金头寸调剂专用账户余额不足，影响相关小 贷公司资金的正常使用 第九条省金融办协调金农公司与相关银行和其他机构建 立资金融通制度，保证资金头寸调剂的流动性、增加资金来源。 第三章资金头寸使用 第十条为确保小贷公司正常资金使用，集中的资金头寸使 用比例应严格控制，具体比例由省金融办根据集中资金头寸的稳 定性确定 第十一条集中的资金头寸用途包括:小贷公司向银行借款 到期以后的融资过桥(以下简称融资过桥 )，小贷公司的短期 -4 一 头寸临时调剂(以下简称短期调剂 )，剩余长期稳定余额向小 贷公司提供融资，购买金融机构发行的固定收益类超短期理财产 品，以及经省金融办批准的其他用途。集中的资金头寸优先用于 融资过桥。 第十二条集中的资金头寸首先满足自愿参加资金头寸调 剂的小贷公司使用，剩余部分可用于未参加资金头寸调剂的小贷 公司融资过桥和短期调剂。 第十三条资金头寸使用的期限和利率由省金融办根据资 金头寸集中和使用情况确定。未按规定期限使用资金头寸的可适 当收取罚息。 第十四条资金头寸的使用利随本清。 第十五条除长期稳定余额向小贷公司的融资外，小贷公司 使用的资金头寸不纳入融资规模管理。 第十六条对小贷公司短期调剂使用资金头寸的余额、年平 均净额与其实收资本实行比例管理，具体比例由省金融办根据资 金头寸集中、使用情况和小贷公司风险状况确定。 第十七条金农公司根据本办法要求以及时间优先原则，考 虑小贷公司资金头寸集中的贡献度，制定并经省金融办审核后公 布集中资金头寸使用顺序的排序规则 第四章收益分配 第十八条小贷公司资金头寸调剂产生的收益，除金农公司 -5 一 --_.~归一旦旦 和银行手续费等必要支出外，全部归小贷公司所有。 第十九条对不承诺固定期限的集中资金头寸，每季度末， 按各小贷公司本季度在资金头寸调剂专用账户的存款积数进行 收益分配。金农公司在季初公布预期收益率，实际分配收益率不 能达到预期收益率的，金农公司相应减少手续费收取。 第二十条对承诺固定期限的集中资金头寸，到期支付收 益，收益率由省金融办根据