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上海安捷睿达()友情支持 电子支付信息简报 2012 年第 2 期（总第 39 期） 2011 年公安部天网行动关于银行卡犯罪相关材料 鸣谢:本期简报感谢商业预付卡系统开发和运营商上海安捷() 的友情支持! 声明：本简报内容转引自公开渠道媒体，并对部分内容进行了标示,不代表本简 报自身观点与立场，仅供参考!同时,如果本简报转引相关内容对某些单位不利, 请联系发布单位,与本简报无关.本简报由曹梅整理、编辑。 1 / 18 Janny.cao 2248221174@ 上海安捷睿达()友情支持 目录 一、 打防并举遏制银行卡犯罪 3 二、 公安部公布 “天网—2011”行动十大案例 6 三、 公安部经侦官员：银行卡犯罪已形成完整产业链 11 2 / 18 Janny.cao 2248221174@ 上海安捷睿达()友情支持 一、 打防并举遏制银行卡犯罪 摘自:/n16/n1252/n1642/n1987/3085090.html 时间：2011-12-30 我国正快速进入非现金支付时代，银行卡消费额在社会消费品零 售总额中的比重突破40%。银行卡支付已从传统的ATM 和POS 机拓展 到手机支付、互联网支付、固定电话支付等各类新型支付渠道。 “银行卡安全事关持卡人切身利益，受到全社会密切关注，是银 行卡产业持久、健康发展的决定因素之一。”12 月29 日，在福建省 厦门市召开的打击防范银行卡犯罪座谈暨 “天网—2011”专项行动 表彰会上，公安部经济犯罪侦查局局长孟庆丰说，“当前银行卡犯罪 的专业化程度在不断提高，形成了分工合作、环环相扣的 ‘一条龙’ 产业链。在严厉打击的同时，必须加强对发卡银行、刷卡商户的源头 管理，银行卡用户也要看管好自己的个人信息，坚持打防并举。” 银行卡风险问题日益突出 “天网—2011”剑指伪造银行卡、非法套现和网络涉卡犯罪 银行卡产业的迅猛发展意义重大，但银行卡风险问题日益突出， 对经济金融秩序造成严重影响。2011 年 1 月，公安部部署全国公安 机关开展为期10 个月的 “天网—2011”打击银行卡犯罪专项行动。 “天网—2011”专项行动中，全国公安机关共破获银行卡犯罪案件 2.4 万起，同比增长16.4%，挽回经济损失4 亿元。 3 / 18 Janny.cao 2248221174@ 上海安捷睿达()友情支持 公安部经侦局有关负责人指出，此次 “天网—2011”专项行动， 把伪造银行卡、非法套现和网络涉卡犯罪等3 类犯罪活动作为打击重 点，各地公安机关多警种联动作战，形成了多警参战、合成作战打击 银行卡犯罪的态势，侦破了一批大案要案。 为提高打击成效，公安部还先后确定了 39 起涉案金额巨大、犯 罪手段新或跨省区作案的银行卡案件作为公安部督办案件，加强指导 协调，全力攻坚。此外，各地公安机关还组织了追逃专项工 作。 “在打击破案的同时，我们还与人民银行、银监会等金融主管部 门多次举行座谈会，畅通协作渠道，建立警银联络员制度。”公安部 经侦局有关负责人告诉记者。银联公司、商业银行等金融机构积极梳 理银行卡犯罪线索，仅2011 年 1 月至4 月，金融机构就向公安机关 移送线索 6500 余条。对于办案中发现的银行卡管理漏洞，公安机关 也及时通报金融机构管理部门。 既要加强 “打”，也要强化 “管” 银行卡风险既有外部欺诈因素，也有内部管理因素 中国银联风险总监兼风险部总经理彭桂林表示，目前国内银行卡 风险有外部欺诈的因素，也有内部管理和业务发展过程中存在的薄弱 环节因素。 中国银联积极提示成员机构从发卡审批、商户入网等源头上规范 管理制度和操作流程，减少漏洞，实现有效控制风险。 4 / 18