国际结算中的银行.pptVIP

第三章 国际结算中的银行 1、银行资金雄厚、资信优良，可以为国际贸易结算提供信用保障。 2、银行可提供贸易融资。 3、银行拥有效率高、安全性强的银行网络与资金转移网络。 1、联行（sister bank）： 是指银行根据业务发展的需要，在国内、国外设置的分支机构。主要有： （1）分行(Branch) （2）子银行或附属银行(Subsidiary) （3）代表处 （4）经理处 （5）联营银行 （6）银团银行 指与国内外汇银行建立代理关系，在国外代为收款、传递命令、联系国外客户的银行。 代理行之间单方或者双方互相在对方银行开设帐户，称为帐户代理行，简称帐户行。 * * 一、银行的作用 企业是通过银行的进行国际结算业务的，而银行的国际结算业务是建立在与海外银行合作的基础之上的。 二、国际结算中的往来银行 2、国外代理行（foreign correspondent bank）： 代理行关系： 两家不同国籍的银行，互相委托，互为办理国际银行业务所发生的往来关系。 （1）资金有限，一家银行不可能在世界各地都设立分支机构； （2）外汇管制的原因； （3）人力资源有限； (4)成本高。 中国银行在海外有40多家分支机构，又与200多个国家和地区的1500多家银行建立了5000多家代理行关系。 为什么要建立代理行关系？ (1)印鉴册签字样本(Specimen Signatures)：是银行列示 有权签字人员的签字式样和其权力等级的文件。 (2)密押(Test Key)：是两家银行事先约定的专用押码， 由发电行在发送电报或电传时加在电文内，经收电行核 对相符，即可确认电报或电传的真实性。建立密押关系 可由一方用寄送密押给对方银行，经双方约定共同使用。 也可由双方银行互换密押，各自使用自己密押。 (3)费率表(Terms and Conditions):是银行承办各项业务 的收费标准。 代理行之间的控制文件包括： 账户银行(Depository Bank) 非账户银行(Non-depository Bank) 代理行 往账：本国银行为便于对外支付的，通常以外币在外国银行开立的账户。 来账：外国银行为便于在本国支付的，通常是以本国货币开立的在本国银行开立的账户。 3、帐户行 汇出行 汇入行 资金流向 （汇出行来账中贷记汇入行账户或汇入行来账中借记汇出行账户，二者中仅有一方记账） 直接入账 汇 出 行 汇 入 行 开户行 支付委托书 付讫的贷记通知 账户行 若仅汇入行在汇出行开有账户，汇出行则在发出汇款通知书之前，主动将相应头寸贷记汇入行的账户，并在汇款通知书中注明，即写明如下偿付指示： Payment Order/In Cover，we have credit your a/c with us 寄出贷记报告单称已贷记汇入行账户 如果仅汇出行在汇入行开有账户，汇出行则应在发出汇款通知书时，授权汇入行借记相应金额在其处的帐户。 汇 出 行 汇 入 行 开户行 账户行 支付委托书 付讫的借记通知 1.Payment Order/In Cover，please debit our a/c with us 2.寄出借记报告单称已借记汇出行帐户 4、非帐户行 代理行之间的国际汇兑业务是通过第三家银行来结算的。 汇出行 汇入行 第三方银行 无账户关系 有账户关系 有账户关系 汇出行账户 汇入行账户 发出付款指示 借记 贷记 共同账户转账