投资移民de资金出境法.docVIP

PAGE PAGE 1 投资移民的资金出境法 　　著名电影《肖申克的救赎》中，服刑的银行家安迪，通过投资理财等多种方法，帮监狱长把收入的黑钱变成白的。为此，安迪为监狱长使用了虚构的身份。 　　最终安迪花了19年时间逃脱监狱，而监狱长也因罪证暴露而畏罪自尽。 　　电影不同于事实，在上世纪40年代背景下的电影情节也和如今的情况大有出入。但有两点仍然是没有变化的：第一不管手段如何高明，洗钱是有风险的;第二，洗钱不再是“开洗衣店”就可以实现，各种渠道的“洗钱”越来越依赖于专业人士或者专业机构。 　　上周，一款叫“优汇通”的境外人民币汇款产品被央视指责涉嫌违规洗钱。虽然“优汇通”的合规性仍未得到权威定性，但新京报记者走访发现，资金转移境外市场需求很大，除了“优汇通”，正规银行的“内保外贷”和隐秘的地下钱庄、汇款公司也大行其道。 　　事实上，资金流出境外的渠道颇多，在“漏洞”层出不穷的同时，个人5万美元的换汇额度限制正面临实际情况的挑战。 　　记者 苏曼丽 金彧 北京报道 　　移民“起步价”是换汇额度限制的8倍 　　从2011年起，中国人已成为美国第二大海外 HYPERLINK /fangdichan/ \t _blank 房地产买家。同时在加拿大多伦多、英