个人理财规划报告书——婚理财计划报告书.DOCVIP

Personal Financial Planning 新婚理财计划报告书  目录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc182285585 Ⅰ 前言 PAGEREF _Toc182285585 \h 3 HYPERLINK \l _Toc182285586 Ⅱ 基本情况介绍 PAGEREF _Toc182285586 \h 4 HYPERLINK \l _Toc182285587 一. 您的基本情况 PAGEREF _Toc182285587 \h 4 HYPERLINK \l _Toc182285588 二. 家庭年收支情况 PAGEREF _Toc182285588 \h 4 HYPERLINK \l _Toc182285589 三. 家庭财务情况 PAGEREF _Toc182285589 \h 5 HYPERLINK \l _Toc182285590 四. 您的理财目标： PAGEREF _Toc182285590 \h 5 HYPERLINK \l _Toc182285591 Ⅲ 基本假设 PAGEREF _Toc182285591 \h 6 HYPERLINK \l _Toc182285592 一. 利率水平 PAGEREF _Toc182285592 \h 6 HYPERLINK \l _Toc182285593 二. 收入增长率 PAGEREF _Toc182285593 \h 6 HYPERLINK \l _Toc182285594 三. 最低现金持有量 PAGEREF _Toc182285594 \h 6 HYPERLINK \l _Toc182285595 四. 最高现金持有量 PAGEREF _Toc182285595 \h 6 HYPERLINK \l _Toc182285596 Ⅳ 基本情况分析 PAGEREF _Toc182285596 \h 7 HYPERLINK \l _Toc182285597 Ⅴ 分析并制定理财方案 PAGEREF _Toc182285597 \h 12 HYPERLINK \l _Toc182285598 Ⅵ 风险揭示 PAGEREF _Toc182285598 \h 13 HYPERLINK \l _Toc182285599 Ⅶ 编后语 PAGEREF _Toc182285599 \h 15  Ⅰ 前言 尊敬的客户： 本理财规划是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策。本理财规划是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 我所作出的所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和目前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭增添孩子等等。 我的职责是准确评估您的财务需求，并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期的服务。您如果有任何疑问，欢迎随时向我进行咨询。我期待着与您共同完善和执行本规划。  Ⅱ 基本情况介绍 您的基本情况 夏先生： 30岁，外资企业工作将近五年 夏先生的妻子 夏先生的父母：已经退休 家庭年收支情况 年度收支状况表(单位：人民币元) 收入项目 支出项目 夏先生收入 42000 按揭贷款支出 18000 父母收入 21600 基本生活开销 14400 夏先生年终收入 10000 旅游费用等支出 10000 零用钱支出 18000 合计 73600 合计 60400 收支净额 13200  家庭财务情况 家庭资产负债表(单位：人民币元) 资产 负债 流动资金 32400 贷款： 200000 金融资产： 100000 住房公积金贷款 0 定期存款 50000 商业住房贷款 0 外汇存款： （折合人民币） 0 消费贷款 0 股票 50000 贷款利息 0 基金 0 黄金 0 期货 0 债券 0 其它 0 实物资产： 650000 房屋 650000 车辆 0 其他实物资产 0 总资产 782400 总负债 200000 净资产（总资产-总负债）：582400 您的理财目标： ⒈ 解决房贷还款的沉重压力。 2. 尽快购车。 3. 为父母的养老做筹划。 4. 婚后的家庭生活和孩子的抚养 这些理财目标我将在下面文章中为您解决。 Ⅲ 基本假设 由于您的基础信息的不完整性，以及未来我国经济环境的变化可能对报告产生的影响，为了