信用证欺诈跟对策林建煌老师.pptVIP

　 信用证欺诈及对策 主讲人：林建引子 问：在UCP600框架内，涉及信用证业务处理，在技术上最重要的两个问题是什么？ 引子(续) 备选答案： 收付汇？ 开证行资信？作风？ 单据审核？不符点把握？拒付？不符点交涉？ 信用证机制？ 内容 一、信用证机制 二、信用证业务处理的三原则 三、信用证欺诈机制 四、信用证欺诈的对策 附：案例评析及问答 信用证机制vs. 信用证安排 信用证安排，仅仅是信用证机制的一个部分 三角关系： 信用证机制 基础合同： 货物交易为主 单据交易为辅 从基础合同到开证行申请书、信用证安排：以单货对应为前提 开证申请书：单据交易 信用证安排：单据交易 基础合同 买卖合同，是出卖人转移标的物的所有权于买受人，买受人支付价款的合同。 　　　　　　　　－－最新的国内《合同法》第一百三十条 信用证安排 信用证，是一项单据交易安排，它构成了开证行承付受益人相符交单的确定承诺。 　　　　　　　　　　　　　－－《UCP600》Art 2 信用证安排：独立性和抽象性 UCP框架内的两大基石 独立性： 横向关系，信用证独立于基础合同等 抽象性： 纵向关系，银行处理的单据，不处理与单据有关的货物、服务、履约行为等 信用证安排：独立性和抽象性（续一） 横向关系和纵向关系 申请书呢？ 独立性 相对独立性：独立性是相对的。 Article 4(a)：A credi