7章-金融诈骗犯罪案件侦查(一).pptVIP

第七章 金融诈骗犯罪案件侦查（一） 贷款流程： 指在票据法律关系中享有票据权利，承担票据义务者。 指以产生、变更和消灭票据上权利义务关系为目的的法律行为。 指以产生、变更和消灭票据上权利义务关系为目的的法律行为。 第三节 信用卡诈骗犯罪案件侦查 信用卡（贷记卡）消费主要流程 * * 贷款申请 对借款人的信用等级评估 贷款调查 贷款审批 签订借款合同 贷款发放 贷后检查 贷款归还 三、侦查要领 收款人 票据当事人 （三）票据当事人 付款人 出票人 持票人 承兑人 背书人 保证人 参加人 （四）票据行为 1.出票 票据的作成与交付 2.背书 持票人转让票据权利时在票据背面所为的签章行为 3.更改 票据权利人在票据上有意涂抹以改变票据上原记载事项 4.付款 付款人按照票面金额支付款项的行为 （四）票据行为 本票 支票 银行汇票 商业汇票 商业承兑汇票 银行承兑汇票 ： 银行本票 定额银行本票 不定额银行本票 普通支票 现金支票 转账支票 汇票 票据 银行汇票流程 汇款人 汇款人开户银行/出票人 收款人/背书人 收款人开户银行 被背书人 1、申请签发 2、出票 3、持往异地结算 4、提示票据 5、付款入账 6、银行结算 背书转让 4 5 商 业 承 兑 汇 票 出票日前 （大写） 年 月 日 汇票号