20xx年3-4月份非现场审计意见书的整改报告.docVIP

20xx年3-4月份非现场审计意见书的整改报告 　　XX银行XX银行 　　3-4月份非现场审计意见书的整改报告 　　根据《XX银行XX分行20xx年3-4月非现场审计意见书》的内容（以下简称“意见书”），我行对审计发现的问题进行了认真研究，加以落实整改。同时，对意见书中提出的建议进行了认真分析，并作出了相应的风险防范措施，以达到金融风险防控的目标要求。现将整改情况汇报如下。 　　一、 审计中发现的问题及整改结果 　　“按分行管理部门通知要求冲帐”，但未见有管理部门要求冲帐书面通知。同时发达我行有手工补记银承保证金利息，补汇原因是“按照管理部门通知要求补记利息”，但未见有补记利息的依据。 　　针对以上两个问题，我们及时向审计人员说明了情况，并及时补办了相关手续和依据。 　　二、审计书中的建议及采取措施 　　“建议XX银行加强专用帐户管理。在当地人行未将开立专用帐户纳入审批制度的情况下，制定、细化关于专用帐户开销户、支取现金的操作细则，建立分行对专用帐户开销户、支取现金的审批流程，防范利用专用帐户套取现金的风险。” 　　针对以上建议，系属XX人行对开立专用存款帐户未实行审批制度造成成，因此，我分行按照建议要求于目前已经 　　制订了《XX银行关于加强专用帐户管理实施细则》，待我行行务会议研究通过后，上报XX分行审定通过后全面实施，以此来进一步规范专用帐户开销户、支取现金的审批流程，切实防