慎选理财专员.PPTVIP

* Kyc…knock your customer 財富管理銀行=才不管您銀行? * * * * * * * * * * * * * * * * 15億元在一年內化為烏有！！！ 驚人！半甲子賺38億元，一年就虧掉15億元 ★ 98.9.3中研院學者、國際免疫學權威張子文在新加坡控告德意志銀行造成他投資虧損4,800萬美元（約15億元台幣）。 ★ 張子文：「對方只告訴我折扣價購買股票，卻未告知產品的性質、利益和風險，…. ，這項產品複雜且具高風險，不符合我的風險承擔能力，卻建議我購買」。 ★ 新加坡德意志銀行在聲明中強調，張子文購買衍生性金融商品時，也簽下同意書，承諾閱讀及了解風險披露聲明的內容。 資料來源：商業周刊1139期 * 4.勸誘客戶頻繁交易以創造自己業績 案例說明：理財專員勸誘客戶頻繁進行交易，或利用客戶交付之空白申請書，在未經客戶同意下頻繁進出，以提高自己的手續費收入。 因應之道： 勿將蓋妥印鑑之空白申請書交予理財專員保管 不定期至銀行或利用網路銀行查核交易明細 仔細評估理財專員提出之買賣分析 確認理財專員所提之賣出報酬率是否正確 長期觀察理財專員工作態度及專業素養 * 好的理財專員要信任!但請不要『過度』信任!! 理財老兵的提醒!!!! * 產品沒有好壞只有適不適合 理財老兵的提醒!!!! * 什麼！！！台積電投資50億連動債券 資料來源：98.9.14